5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới FinValley

Finvalley là một sàn môi giới nước ngoài. Một khi đầu tư vào đây tiền của bạn sẽ không còn an toàn.

Những điểm chính về sàn môi giới FinValley

Mặc dù FinValley cung cấp một trang web khá đẹp mắt và nhiều thông tin nhưng bạn vẫn không nên tin tưởng chọn giao dịch ở sàn môi giới này. FinValley là một sàn không có giấy phép, không cung cấp tài liệu pháp lý cũng như nền tảng giao dịch đầy đủ chức năng. Đầu tư với họ có nghĩa là bạn đang chấp nhận rủi ro cực lớn. Hãy đọc bài đánh giá dưới đây để tìm hiểu thêm về kế hoạch lừa đảo quỷ quyệt của FinValley.

Xem thêm: Vạch trần 5 sự thật về sàn giao dịch EXolid

Cơ chế quản lý của Finvalley và sự an toàn quỹ

FinValley tuyên bố rằng sàn có trụ sở tại Wyoming, Hoa Kỳ. Thật đáng ngạc nhiên vì có rất ít công ty môi giới được cấp phép hoạt động ở đất nước này. Nguyên nhân là do Hoa Kỳ có một số luật và yêu cầu giao dịch forex nghiêm ngặt nhất trên thế giới. Mỗi sàn môi giới ở đây phải được cấp phép bởi cả NFA và CFTC đồng thời duy trì số vốn tối thiểu khổng lồ là 20 triệu USD. So sánh con số đó với 1 triệu UAD mà các sàn môi giới Úc yêu cầu hay 730.000 EUR của Vương quốc Anh và các sàn môi giới EU phải duy trì, bạn sẽ thấy tại sao rất ít công ty có thể đáp ứng với các yêu cầu nghiêm ngặt của Hoa Kỳ. Và không có gì ngạc nhiên khi bạn không thể tìm thấy cái tên FinValley trong sổ đăng ký của NFA. Điều đó chứng tỏ rằng sàn môi giới này không được quản lý.

5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới FinValley

Rủi ro khi giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý

Bất kỳ ai giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý như FinValley đều đang đặt tiền của mình vào rủi ro lớn. Các công ty này cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến mà không có bất kỳ loại giấy phép nào và không có bất kỳ sự giám sát nào từ phía các cơ quan chức năng – điều này khiến họ không chỉ không đáng tin cậy mà còn rất nguy hiểm, bởi họ hoàn toàn không cần chịu trách nhiệm về những hành động của mình. Hầu hết các thực thể như vậy đều là những kẻ lừa đảo, luôn tìm cách lừa dối và lấy tiền của khách hàng. Nhưng ngay cả khi một công ty như vậy không thực hiện lừa đảo, bạn vẫn không nên quá tin tưởng vì sàn có thể bị phá sản do quản lý không đúng cách. Khi đó, khách hàng có thể sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư.

Để tránh những vấn đề như thế xảy ra, bạn hãy tìm đến một sàn môi giới hợp pháp và đáng tin cậy, luôn làm mọi thứ theo yêu cầu của sổ sách và có thể đảm bảo được sự an toàn tiền của khách hàng.

Xem thêm: Kịch bản giảm giá với cặp tiền EUR/JPY

Khung pháp lý ở những thị trường phát triển nhất

Bạn nên hiểu tầm quan trọng của cơ chế tài chính, tham khảo các quy tắc áp dụng trong các thị trường forex phát triển nhất rồi so sánh chúng với nhau.

Như có thể thấy từ bảng trên, tất cả các sàn môi giới hợp pháp được quản lý cần chứng minh họ có những thứ cần thiết để cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến mà không bị ảnh hưởng đến hoạt động. Cụ thể, tất cả các sàn môi giới hợp pháp của Hoa Kỳ phải nắm giữ ít nhất 20 triệu USD, trong khi những sàn ở Vương quốc Anh và EU được yêu cầu phải có không ít hơn 730.000GBP hoặc 730.000 EUR tương ứng. Tương tự như yêu cầu về vốn tối thiểu đối với các sàn được quản lý tại Úc là 1.000.000 AU.

Và ngay cả khi một đơn vị được cấp phép bị phá sản và nộp đơn xin phá sản, vẫn có các cơ chế bồi thường tại một số khu vực pháp lý – cụ thể là Vương quốc Anh, EU và Úc. Vì vậy, tiền của khách hàng của các sàn môi giới đó sẽ được bảo vệ bởi quỹ bồi thường ở quốc gia tương ứng, mỗi nước bồi thường một số tiền nhất định. Ở các nước EU, khách hàng của các sàn môi giới hợp pháp có thể nhận được khoản bồi thường lên đến 20.000 EUR mỗi lần, trong khi ở Vương quốc Anh, mức bồi thường tối đa mà họ có thể nhận được lên đến 85.000 bảng Anh.

Hơn nữa, nhiều cơ quan quản lý tài chính cũng đã thực hiện các biện pháp để giảm tác động của các cuộc gọi ký quỹ đối với khách hàng nhỏ lẻ – còn gọi là Bảo vệ số dư âm. Các sàn môi giới được cấp phép tại Vương quốc Anh, EU và Úc phải cung cấp sự bảo vệ như vậy cho tất cả khách hàng của mình, đảm bảo rằng khách hàng sẽ không thể mất nhiều hơn số tiền họ đã nạp ban đầu.

Bên cạnh đó, tất cả các sàn môi giới được cấp phép hợp lệ phải tách biệt tiền của khách hàng khỏi quỹ hoạt động của mình trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt để tiền không bị sử dụng sai mục đích hoặc gặp rủi ro không cần thiết. Một số sàn môi giới này còn có nghĩa vụ gửi báo cáo hàng ngày về các giao dịch mở và đóng để đảm bảo rằng không diễn ra sự thao túng giá nào.

Các sàn môi giới hợp pháp cũng phải đối mặt với một số hạn chế trông có vẻ đáng thất vọng đối với một số trader, như việc một số sàn không được phép cung cấp đòn bẩy cao hơn 1:30 hoặc 1:50, cũng như không cung cấp các ưu đãi giao dịch như tiền thưởng. Trên thực tế, cả hai quy tắc đều nhằm mục đích bảo vệ người tiêu dùng, vì giao dịch với đòn bẩy cao hơn mang lại rủi ro thua lỗ lớn hơn, trong khi tiền thưởng thường đi kèm với các yêu cầu nhất định. Giao dịch với những sàn này bạn đừng lo sẽ phải chịu thiệt thòi.

Thủ đoạn bẩn thỉu của những sàn môi giới nước ngoài

Hầu hết các sàn môi giới không được kiểm soát đều tham gia vào các hoạt động gian lận, nhưng họ thường có cách tiếp cận giống nhau. Một khi đã quen với nó, bạn có thể dễ dàng nhận ra các thủ đoạn bẩn thỉu của những kẻ lừa đảo và tự bảo vệ mình. Dưới đây là hai trong số các thủ thuật lừa đảo phổ biến nhất:

Tiền thưởng với yêu cầu khối lượng giao dịch cao

Tiền thưởng giao dịch là một phần không thể thiếu trong các ưu đãi của hầu hết các sàn môi giới lừa đảo. Các chương trình khuyến mãi luôn hấp dẫn khách hàng từ cái nhìn đầu tiên, nhưng chúng luôn đi kèm với các yêu cầu nhất định – muốn rút tiền thưởng, bạn phải đạt đủ doanh thu tối thiểu. Tuy nhiên, thông thường, các yêu cầu về khối lượng giao dịch cao đến mức ngay cả các trader dày dạn kinh nghiệm cũng sẽ gặp khó khăn trong việc hoàn thành chúng. Nhưng vấn đề nghiêm trọng hơn là một khi tài khoản của bạn được ghi nhận có tiền thưởng, bạn không thể phân biệt tiền nào được tạo từ tiền thưởng và tiền nào được trích ra từ khoản tiền đã nạp nữa.

Những kẻ lừa đảo sẽ chỉ cần nói rằng tất cả tiền đều không phải từ khoản tiền bạn đã nạp là xong, sau đó sẽ từ chối yêu cầu rút tiền của bạn.

Lợi nhuận giả và phí 20% khi yêu cầu rút tiền

Một thủ thuật phổ biến khác mà những kẻ lừa đảo forex thường sử dụng là chúng làm cho bạn nghĩ rằng mình đã kiếm được hàng nghìn USD lợi nhuận – chỉ nhằm mục đích lừa bạn nạp thêm nhiều tiền hơn. Những sàn này thậm chí có thể thao túng phần mềm giao dịch và khiến bạn tưởng rằng mình đang kiếm được lợi nhuận lớn, tất nhiên tất cả chỉ là dối trá.

Thông thường, khi bạn cố gắng rút ‘lợi nhuận’ của mình, những kẻ lừa đảo có thể yêu cầu phí rút tiền lên đến 20%. Không cần phải nói, nếu trả khoản phí đó, bạn sẽ mất luôn số tiền này mà vẫn không thể rút tiền trong tài khoản.

Xem thêm: 5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới Vision FxPro

Phần mềm giao dịch của Finvalley

Mở tài khoản với FinValley có vẻ sẽ cho phép bạn giao dịch trên nền tảng giao dịch dựa trên web – nhưng thực tế thì không phải vậy. Bạn sẽ không được cung cấp bất kỳ loại phần mềm giao dịch chức năng nào khi mở tài khoản. Điều này làm cho việc tìm kiếm sàn môi giới này ít nhiều trở nên vô nghĩa vì bạn sẽ không thể giao dịch được. Thay vào đó, hãy tìm kiếm các sàn môi giới cung cấp các nền tảng nổi tiếng như MetaTrader 4 và MetaTrader 5.

Mặc dù MT4 chủ yếu dành riêng cho thị trường forex bán lẻ trực tuyến, MT5 là một giải pháp giao dịch tích hợp trong một, bao gồm cả thị trường tài chính tập trung và phi tập trung, bao gồm cổ phiếu, hợp đồng tương lai và các công cụ giao dịch forex. Phần mềm mới hơn cũng nhanh hơn, linh hoạt hơn và hiệu quả hơn MT4.

Nếu bạn muốn hiểu chi tiết, MT5 sử dụng kiến trúc 64 bit, trong khi MT4 là một nền tảng không phân luồng kiến trúc 32 bit. Phiên bản mới hơn cũng cung cấp nhiều chỉ báo kỹ thuật, khung thời gian và đối tượng phân tích hơn, đồng thời cung cấp lịch kinh tế tích hợp.

Ứng dụng máy tính để bàn của nền tảng này có sẵn cho hệ điều hành Windows, Linux và Mac, với việc bổ sung các ứng dụng di động Android và iOS cũng như phiên bản dựa trên web. Trên thực tế, các ứng dụng di động MT5 khá phổ biến đối với những người thích giao dịch khi đang di chuyển – ví dụ: ứng dụng Android đã được tải xuống hơn 10 triệu lần và có xếp hạng trung bình là 4.5 với hơn 372 000 đánh giá. Đối với cơ sở người dùng trên AppStore, MT5 có xếp hạng 4.7/5 sao cùng với 16 600 lượt xếp hạng.

Điều kiện giao dịch của Finvalley

FinValley cung cấp ba loại tài khoản khác nhau, và không có loại nào phù hợp túi tiền của bạn cả. Số tiền nạp tối thiểu cần thiết để bạn mở tài khoản với sàn môi giới này là 500 USD. Con số này có vẻ không nhiều nhưng thực tế lại gấp đôi số tiền mà hầu hết các sàn môi giới hợp pháp yêu cầu. Có rất nhiều công ty môi giới tuyệt vời thậm chí sẽ mở một tài khoản cho bạn với giá 50 USD trở xuống.

Vì sàn môi giới này không cung cấp nền tảng giao dịch chức năng, nên nói về những thứ như mức chênh lệch hay đòn bẩy là khá vô nghĩa. Tuy nhiên, FinValley hứa hẹn tỷ lệ đòn bẩy cao tới 1:500. Điều này chứng minh chắc chắn rằng Finvalley không thể được cấp phép ở một số khu vực pháp lý, nơi tồn tại những giới hạn đòn bẩy. Những khu vực đó bao gồm Hoa Kỳ (tối đa 1:50), Vương quốc Anh, Liên minh Châu Âu và Úc (tối đa 1:30), Nhật Bản (1:25) và Thổ Nhĩ Kỳ (1:10). Giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy cực cao có khả năng dẫn đến thua lỗ lớn, đặc biệt là đối với các trader mới còn thiếu kinh nghiệm. Đó cũng là lý do bạn luôn phải hết sức cẩn thận với cài đặt đòn bẩy của mình.

Phương pháp nạp/rút tiền và phí của Finvalley

FinValley chỉ chấp nhận tiền nạp bằng Bitcoin. Nhiều kẻ lừa đảo sẽ khuyến khích bạn nạp tiền bằng tiền điện tử vì một lý do rất đơn giản. Tất cả các giao dịch như vậy đều không thể đảo ngược và bạn sẽ không thể nhận được khoản bồi hoàn. Bạn nên sử dụng các phương thức thanh toán thông thường hơn như thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ – trừ trường hợp bạn hoàn toàn chắc chắn rằng người nhận là đáng tin cậy.

So sánh Finvalley với một số sàn môi giới khác

Topdanhgiasan