5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới iToroStocks

iToroStocks là một sàn môi giới giao dịch nước ngoài. Một khi đầu tư vào đây, tiền của bạn đã không còn an toàn.

iToroStocks không phải là sàn giao dịch tin cậy

Những điểm chính về sàn môi giới iToroStocks

Để bắt đầu tìm hiểu về iToroStocks, bạn không nên nhầm lẫn với eToro – một trong những thương hiệu nổi tiếng nhất trong ngành Forex. Trái lại, iToroStocks là một trang web lừa đảo, gần như nặc danh và hoàn toàn không liên quan gì đến sàn môi giới nổi tiếng thế giới nói trên.

Trên thực tế, iToroStocks là một ví dụ điển hình về trang web mạo danh – một hình thức lừa đảo đặc biệt nguy hiểm, trong đó những kẻ lừa đảo sử dụng bất hợp pháp một số thông tin và giấy phép của một doanh nghiệp hợp pháp nhằm mục đích lừa đảo các trader. Trong trường hợp này, iToroStocks thậm chí còn cố gắng bắt chước tên của sàn môi giới nổi tiếng thế giới là eToro. Vì vậy, nếu bạn vẫn đang cân nhắc khả năng giao dịch với phạm vi thị trường đa dạng được quảng cáo trên trang web – từ các cặp Forex, cổ phiếu, chỉ số và hàng hóa cho đến trái phiếu, ETF và tiền điện tử, tốt hơn hết hãy suy nghĩ kỹ và tiếp tục tìm hiểu nội dung dưới đây.

Xem thêm: Vốn hóa thị trường tiền số liệu có giữ được ngưỡng 1 nghìn tỷ USD?

Cơ chế quản lý của IToroStocks và Độ an toàn của quỹ

Ngoài việc iToroStocks là một trang web mạo danh, bắt chước trái phép thương hiệu của eToro, trang web lừa đảo này cũng tuyên bố sai sự thật là được cấp phép hoạt động trên khắp Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh và Úc, và cụ thể hơn là nằm dưới sự quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC), Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Hãy quan sát hình ảnh dưới đây:

Bạn không nên vội tin những gì sàn môi giới tuyên bố, đặc biệt là tình trạng cấp phép và giấy tờ chứng minh. Qua kiểm tra sổ đăng ký của các tổ chức được đề cập ở trên, không có công ty hoặc sàn môi giới nào có tên iToroStocks Ltd., iToroStocks, hoặc iToroCapital.

Đây là một dấu hiệu rõ ràng cho thấy bạn đang đối phó với một kẻ lừa đảo. Nếu bạn không thể xác minh danh tính sàn môi giới mới trong sổ đăng ký của bất kỳ cơ quan quản lý chính thức nào, bạn hoàn toàn không có lý do để tin tưởng bất kỳ điều gì mà sàn môi giới tuyên bố, bao gồm cả địa chỉ ở London và Dublin. Không chỉ vậy, như đã đề cập, trang web iToroStocks cũng gần như nặc danh.

Một điều thú vị là sàn môi giới đã đăng một video trên Youtube, trong đó một anh chàng ăn mặc kệch cỡm đang giải thích “lợi ích” từ việc giao dịch với iToroStocks hay iToroCapital. Dĩ nhiên, điều này cũng không thể giúp củng cố độ tin cậy của trang web.

Những rủi ro khi giao dịch với các sàn môi giới không được kiểm soát là gì?

Nếu bạn bị lừa đăng ký và nạp tiền vào tài khoản giao dịch với một sàn môi giới không được kiểm soát, bạn sẽ có nguy cơ mất tất cả tiền của mình, không phải vì các quyết định giao dịch sai lầm mà đơn giản là vì bạn sẽ không được phép rút dù chỉ một đô la.

Theo quy định, các tổ chức như vậy thường được điều hành bởi những kẻ lừa đảo, chưa kể đến việc những kẻ này hoàn toàn nặc danh ẩn mình đằng sau trang web. Bạn không có cơ hội tiếp cận chủ sở hữu thực sự của một sàn môi giới nước ngoài và đưa ra hành động pháp lý để chống lại kẻ lừa đảo, vì sàn ẩn sau vỏ bọc của các công ty nước ngoài. Tóm lại, nếu sàn môi giới của bạn không được cấp phép hợp lệ bởi bất kỳ cơ quan quản lý chính thức nào, bạn chắc chắn sắp bị lừa.

Xem thêm: Cơ quan quản lý Singapore đề xuất kiểm soát nghiêm ngặt giao dịch tiền điện tử nhỏ lẻ

Các khung pháp lý trên khắp thế giới

Dưới đây là bảng tóm tắt các quy định trên một số thị trường chính trong ngành.

Khung pháp lý ở Liên minh Châu Âu

EU là một trong những thị trường được quản lý tốt nhất trong ngành công nghiệp forex, cả về bảo vệ khách hàng và tính linh hoạt trong cách hoạt động của các sàn môi giới. Thị trường EU được quản lý bởi Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) – cơ quan quản lý tài chính toàn Châu Âu, ban hành hướng dẫn mà các cơ quan tài chính của 27 quốc gia thành viên EU như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) và BaFin của Đức phải tuân thủ nghiêm ngặt.

Khung pháp lý ở Vương quốc Anh

Là một phần của EU chỉ vài năm trước, các cơ quan quản lý ở Anh về cơ bản tuân theo các hướng dẫn quản lý giống như được thiết lập trên lục địa với một số đặc quyền bổ sung, điều này làm cho cơ chế quản lý thậm chí còn nghiêm ngặt hơn. FSCS có quỹ đảm bảo cho tiền nạp của khách hàng lên đến 85 000 GBP. Giao dịch với các CFD tiền điện tử đều bị cấm tại đây.

Khung pháp lý ở Úc

Hầu hết các thị trường lớn về cơ bản đều có chung các tính năng quản lý và Úc không phải là một ngoại lệ. Yêu cầu vốn đăng ký tối thiểu ở mức hợp lý là 1 triệu AUD cho tất cả các sàn môi giới được Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cấp phép. Nhược điểm duy nhất của khung quy định ở Úc là không có chương trình bồi thường cho khách hàng.

Khung pháp lý ở Hoa Kỳ

Các yêu cầu quản lý thị trường forex ở Hoa Kỳ thậm chí còn khắt khe hơn so với các yêu cầu ở EU và Vương quốc Anh vì yêu cầu vốn tối thiểu rất lớn. Tất cả các công ty môi giới Hoa Kỳ phải nắm giữ ít nhất 20 triệu USD để được CFTC cấp giấy phép forex, điều này giải thích tại sao chỉ một số ít công ty môi giới thực sự lớn mới được phép hoạt động ở đó.

Mặt khác, không giống như ở Liên minh Châu Âu và Vương quốc Anh, các trader không được bảo vệ bởi bất kỳ chương trình bồi thường khách hàng nào, cũng như không được hưởng bảo vệ số dư âm, có nghĩa là bạn có thể mất nhiều hơn số tiền bạn đã nạp ban đầu.

Xem thêm: AUD/USD giảm khi RBA tăng lãi suất 0,25 điểm phần trăm như kỳ vọng

Những mánh khóe bẩn thỉu của các sàn môi giới nước ngoài

Các trang web lừa đảo, giống như IToroStocks, được thiết kế với mục đích duy nhất là để chiếm đoạt tiền của bạn. Và cuối cùng những kẻ lừa đảo có thể viện ra bất kỳ lý do nào để từ chối khi bạn muốn rút dù chỉ một đô la.

Tiền thưởng với yêu cầu rút tiền quá cao

Một trong những mánh khóe phổ biến nhất của những kẻ lừa đảo để cố gắng lấy cắp tiền của bạn là áp dụng tiền thưởng giao dịch mà bạn sẽ được cung cấp khi đăng ký tài khoản giao dịch. Theo quy định, các khoản tiền thưởng như vậy đi kèm với các điều kiện đính kèm, thường là yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu nhằm ngăn bạn thực hiện bất kỳ khoản rút tiền nào cho dù bạn có làm gì hay giao dịch như thế nào.

Hãy cẩn thận với khoản tiền thưởng cao bất ngờ

Điều kiện tiên quyết để rút tiền như vậy là hoàn toàn bất công. Các sàn môi giới hợp pháp và được quản lý hợp lệ sẽ không bao giờ từ chối quyền rút tiền từ tài khoản giao dịch của bạn, vì các hành vi như vậy bị cấm bởi các cơ quan quản lý ở hầu hết các thị trường lớn như EU, Vương quốc Anh và Úc. Một điều bất lợi khác là những kẻ lừa đảo sẽ tùy ý tăng yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu nói trên bất cứ lúc nào khi bạn xoay xở tới được gần mốc đó.

Như đã đề cập, điều này không công bằng chút nào, nhưng chính xác là những gì những kẻ lừa đảo thường làm vì không bị kiểm soát và hoàn toàn không phải chịu trách nhiệm về cách hoạt động của mình. Về cơ bản, sàn có thể đưa ra bất kỳ lý do gì khi hủy yêu cầu rút tiền của bạn. Đơn giản là vậy.

Lời khuyên tốt nhất cho bạn trong những trường hợp như vậy là luôn đọc kỹ điều khoản trước khi chấp nhận bất kỳ khoản tiền thưởng nào và tuyệt đối tránh các trang web không được kiểm soát như IToroStocks.

Lợi nhuận giả và 20% “phí” khi yêu cầu rút tiền

Bạn cũng cần được cảnh báo về các khoản phí vô lý, thường xuyên vượt quá 20%, mà những kẻ lừa đảo như IToroStocks sẽ đòi hỏi khi bạn gửi yêu cầu rút tiền. Các khoản phí đó được gọi là phí xử lý rút tiền và sẽ được thu tự động từ số dư của bạn bất kể yêu cầu rút tiền của bạn có được chấp thuận hay không. (Thực tế là yêu cầu chắc chắn sẽ bị từ chối, nhưng đó là một câu chuyện khác.)

Và bạn cũng đừng quên cái gọi là “phí lợi nhuận” – như thể bạn đang trả thuế theo một cách nào đó. Những kẻ lừa đảo sẽ khăng khăng bắt bạn phải trả trước, thậm chí trước khi gửi yêu cầu rút tiền. Như đã nói ở trên, điều này thật sự bất công, nhưng là những gì mà các trang web lừa đảo thường xuyên áp dụng.

Cam kết lợi nhuận

Đây là một phương thức lừa đảo phổ biến khác. Những kẻ lừa đảo sẽ hứa với bạn rằng lợi nhuận sẽ được đảm bảo. Hãy nhớ rằng giao dịch với các công cụ có đòn bẩy cao đi kèm với mức độ rủi ro đáng kể và bất kỳ sàn môi giới nào cố gắng thuyết phục bạn điều ngược lại hoặc đảm bảo với bạn rằng chắc chắn bạn sẽ thu được lợi nhuận rõ ràng chỉ có thể là lừa đảo.

Và bạn cũng cần lưu ý rằng tất cả các sàn môi giới được quản lý trên khắp Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh và Úc, thậm chí còn được các cơ quan quản lý địa phương yêu cầu công bố như một cảnh báo về tỷ lệ chính xác các trader bị mất tiền trên nền tảng của sàn – con số thực tế thường không dưới 70%.

Nền tảng giao dịch của IToroStocks

iToroStocks cho biết đang cung cấp một nền tảng chuyên nghiệp dựa trên web, nhưng trên thực tế, trang web có vẻ như không hỗ trợ nền tảng giao dịch nào.

Vì vậy, bạn cần lưu ý rằng nếu một sàn môi giới không cung cấp cho bạn phần mềm giao dịch chuyên nghiệp đã được chứng minh chất lượng như phần mềm tiêu chuẩn ngành MetaTrader4 hoặc MetaTrader5, thì đây là một dấu hiệu rõ ràng khác cho thấy bạn đang đối phó với một sàn lừa đảo.

Với xếp hạng 4,6 sao, hơn 10 triệu lượt tải xuống và 371 000 đánh giá trên Google Play, cũng như xếp hạng 4,7 sao và 16 500 đánh giá tại Apple App Store, MetaTrader 5 cho đến nay là một trong những nền tảng phổ biến nhất trong ngành công nghiệp forex.

Hỗ trợ tất cả các tính năng tiêu chuẩn như báo giá thời gian thực và tập hợp đầy đủ các lệnh giao dịch, bao gồm cả lệnh đang chờ xử lý, một trong những khía cạnh hấp dẫn nhất của MetaTrader 5 là tùy chọn giao dịch theo thuật toán, cho phép bạn chạy các phiên giao dịch tự động bằng cách sử dụng rô bốt. Các bot giao dịch, được gọi là Expert Advisors có thể phân tích thị trường và được thiết kế để thực hiện các hoạt động giao dịch phù hợp với một chiến lược giao dịch cụ thể.

Xem thêm: Đánh giá sàn môi giới Solana Markets – Câu chuyện đằng sau Solana-markets.com

Điều kiện giao dịch của ItoroStocks

iToroStocks quảng cáo chênh lệch thô bắt đầu ở mức gần bằng 0, nhưng điều này vẫn chưa thể xác minh khi bạn chưa có quyền truy cập vào nền tảng giao dịch. Hơn nữa, đừng quên là trang web rõ ràng có liên quan đến lừa đảo, công khai nói dối được quản lý và tất cả những điều đã đề cập ở trên, tốt hơn hết bạn nên tìm kiếm một sàn môi giới uy tín có giấy phép hợp lệ.

iToroStocks quảng cảo đòn bầy có thể lên tới 1:200, đây là con số quá cao để mạo hiểm với một sàn môi giới ma.

Phương thức Rút tiền và Phí của IToroStocks

iToroStocks cho biết chấp nhận thanh toán bằng VISA, Mastercard, SEPA, một số ví điện tử chưa được xác minh khác, chuyển khoản ngân hàng, Bitcoin và Ethereum. Nghe có vẻ thuận lợi nhưng điều đó chắc chắn không thay đổi sự thật rằng trang web không được kiểm soát, hầu như nặc danh, và có đầy đủ dấu hiệu của một sàn lừa đảo.

Ngoài ra, yêu cầu nạp tiền tối thiểu chỉ là 250 USD, nhưng trong một phần khác của trang web, yêu cầu được nêu là cao tới 10 000 EUR.

So sánh IToroStocks với một số sàn môi giới khác

Top đánh giá sàn