5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới Citi Fx

5 sự thật đáng báo động về sàn môi giới Citi Fx

Xem thêm: 

Citi Fx là một sàn môi giới nước ngoài không an toàn để đầu tư. Điểm qua 5 sự thật về broker này để hiểu rõ hơn những vấn đề mà bạn cần phải đề phòng!

Một – Vấn đề quản lý của sàn Citi Fx

Citi Fx là ví dụ điển hình về một sàn môi giới lừa đảo. Sàn sử dụng thông tin giấy phép của một công ty khác để ngụy tạo hồ sơ hợp pháp, đưa ra các điều kiện giao dịch tồi tệ và thậm chí không cho phép bạn mở tài khoản nếu bạn không cung cấp một loạt thông tin cá nhân nhạy cảm. Hãy tránh Citi Fx càng xa càng tốt nếu bạn không muốn mất tất cả số tiền nạp vào đó.

Cơ quan quản lý và an toàn tiền nạp tại Citi Fx

Cơ quan quản lý và an toàn tiền nạp tại Citi Fx

Citi Fx tuyên bố là sàn môi giới có trụ sở tại Anh và nằm dưới sự quản lý của cơ quan quản lý tài chính địa phương có uy tín cao là FCA. Qua kiểm tra sổ đăng ký của cơ quan quản lý này, không xuất hiện sàn môi giới nào mang tên Citi Fx. Tuy nhiên, nếu tìm kiếm số giấy phép mà sàn tự nhận là của mình, bạn sẽ nhận được một kết quả trùng khớp. Vấn đề là số giấy phép này thuộc về một công ty hoàn toàn khác.

Cơ quan quản lý và an toàn tiền nạp tại Citi Fx

Chắc chắn đây là hai công ty khác nhau vì tên miền, e-mail, số điện thoại và địa chỉ mà hai công ty cung cấp đều không trùng khớp. Điều này có nghĩa là Citi Fx đã bịa đặt về thông tin giấy phép để thể hiện là một sàn môi giới hợp pháp – điều mà một sàn môi giới hợp pháp sẽ không bao giờ làm. Đây là bằng chứng chứng minh Citi Fx chính là một tổ chức lừa đảo không được giám sát.

Những rủi ro khi giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý

Giao dịch với các sàn môi giới không được quản lý đồng nghĩa với việc đặt tiền của mình vào nơi nguy hiểm. Các công ty này cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến mà không có bất kỳ loại giấy phép nào và không có bất kỳ sự giám sát nào từ phía các cơ quan chức năng. Điều này rất nguy hiểm, bởi họ hoàn toàn không cần chịu trách nhiệm về những hành động của mình. Hầu hết các tổ chức như vậy đều là những kẻ lừa đảo luôn tìm cách lừa lọc và chiếm đoạt tiền của khách hàng. Ngay cả khi công ty không thực hiện hành vi lừa đảo, bạn vẫn không nên quá tin tưởng, vì họ có thể bị phá sản do thiếu trình độ quản lý, khi đó khách hàng có thể sẽ mất toàn bộ khoản đầu tư.

Để tránh những vấn đề kể trên, bạn hãy tìm đến một sàn môi giới hợp pháp và đáng tin cậy, luôn tuân thủ mọi quy định và có thể đảm bảo sự an toàn cho tiền của khách hàng.

Hai – Vấn đề về pháp lý và thủ đoạn lừa đảo

Để giúp bạn hiểu được tầm quan trọng của quy định tài chính, nội dung tiếp theo sau đây sẽ tìm hiểu về các quy tắc hiện hành tại các thị trường giao dịch Forex phát triển nhất. Đồng thời so sánh và lý giải những quy tắc này theo góc nhìn của trader.

Như bạn có thể thấy từ bảng trên, tất cả các sàn môi giới hợp pháp được quản lý cần phải chứng minh họ có đủ nguồn lực cần thiết để cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến. Cụ thể, tất cả các sàn môi giới hợp pháp của Mỹ phải sở hữu tối thiểu là 20 triệu USD, sàn môi giới ở Anh và EU bắt buộc phải sở hữu tối thiểu 730.000 GPB hoặc 730.000 EUR. Tương tự, yêu cầu về mức vốn tối thiểu đối với các sàn môi giới được quản lý tại Úc –1.000.000 AUD.

Ngay cả khi một tổ chức được cấp phép nộp đơn xin phá sản, vẫn có những cơ chế bồi thường tại một số khu vực pháp lý, cụ thể là Anh, EU và Úc. Vì vậy, tiền của khách hàng tại những sàn môi giới uy tín sẽ được bảo vệ nhờ có quỹ bồi thường với số tiền nhất định ở các quốc gia. Ở các nước EU, khách hàng của các sàn môi giới hợp pháp có thể nhận được khoản bồi thường lên tới 20.000 EUR cho mỗi khách hàng, trong khi ở Anh, khoản bồi thường tối đa mà một người có thể nhận được lên tới 85.000 GBP.

Ngoài ra, nhiều cơ quan quản lý tài chính cũng đã thực hiện các biện pháp Bảo vệ Số dư âm để giảm tác động của lệnh gọi ký quỹ đối với khách hàng cá nhân. Các sàn môi giới được cấp phép ở Anh, EU và Úc được yêu cầu cung cấp biện pháp này cho tất cả các khách hàng của họ, đảm bảo rằng không khách hàng nào bị mất nhiều hơn số tiền đã nạp ban đầu.

Bên cạnh đó, tất cả các sàn môi giới hợp pháp bắt buộc phải tách biệt tiền của khách hàng với tiền vốn hoạt động của công ty, gửi trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt để tiền không bị sử dụng sai mục đích hoặc gặp rủi ro không cần thiết. Một số sàn giao dịch còn có nghĩa vụ gửi báo cáo về hoạt động đóng, mở giao dịch hàng ngày để đảm bảo rằng không có tình trạng thao túng giá xảy ra.

Đặc điểm mà trader không ưa thích cho lắm đó là một số sàn môi giới hợp pháp bị áp đặt các quy định hạn chế như không được phép cung cấp đòn bẩy quá 1:30 hoặc 1:50, không được cung cấp các ưu đãi giao dịch tiền thưởng. Thực tế, cả hai quy tắc đều nhằm mục đích bảo vệ người dùng, vì giao dịch với đòn bẩy cao hơn mang lại rủi ro thua lỗ cao hơn, trong khi tiền thưởng thường đi kèm với các điều kiện ràng buộc. Vì vậy, bạn sẽ không bị mất quá nhiều tiền vốn.

Thủ đoạn lừa đảo của môi giới nước ngoài

Hoạt động của những sàn môi giới lừa đảo thường gói gọn trong một số mô hình, bạn sẽ nhận ra họ chỉ sử dụng những mánh khóe cũ giống nhau. Dưới đây là một số ví dụ:

Ba – Vấn đề tiền thưởng, rút tiền và lợi nhuận

Sự thật về sàn môi giới liên quan đến tiền thưởng, quy định rút tiền và lợi nhuận:

Tiền thưởng với yêu cầu rút tiền quá cao

Hầu hết các sàn môi giới lừa đảo đều cung cấp tiền thưởng. Mặc dù nhiều công ty hợp pháp cũng có thể giới thiệu cho bạn những chương trình tiền thưởng và khuyến mại nhất định, nhưng mục tiêu của những sàn gian lận không phải giúp bạn giao dịch hiệu quả hơn mà nhằm dụ dỗ nạn nhân vào bẫy. Một đặc điểm nữa là những sàn lừa đảo luôn đính kèm các điều kiện bổ sung với tiền thưởng, đó thường là một yêu cầu về khối lượng giao dịch khổng lồ mà bạn phải đạt được thì mới được phép rút tiền. Yêu cầu đó thường cao đến mức những trader giỏi nhất cũng khó mà đạt được trong một giới hạn thời gian nhất định. Bạn cũng sẽ không được phép rút tiền thưởng hoặc bất kỳ khoản lợi nhuận nào được tạo ra từ tiền thưởng trừ khi đáp ứng yêu cầu về khối lượng giao dịch kể trên. Một số kẻ lừa đảo thậm chí từ chối tất cả các yêu cầu rút tiền, kể cả tiền nạp hay lợi nhuận của bạn. Dù làm cách nào bạn cũng không thể phân biệt được đâu là lợi nhuận được tạo ra từ tiền thưởng và đâu là lợi nhuận được tạo ra từ tiền đầu tư của mình. Bởi những lẻ lừa đảo sẽ trơ trẽn tuyên bố rằng tất cả số tiền trong tài khoản của bạn là bắt nguôn từ “quỹ không phải tiền nạp” và ngăn bạn rút tiền của mình.

Lợi nhuận ảo và phí rút tiền 20%

Rất nhiều kẻ lừa đảo giở trò thao túng phần mềm giao dịch để hiển thị những kết quả tuyệt vời. Khách hàng sẽ tưởng rằng mình đang kiếm được một món hời và tiếp tục đầu tư nhiều hơn. Tuy nhiên, bạn sẽ không đời nào rút được những khoản lợi nhuận đó.

Thông thường, những sàn lừa đảo thường tính phí rút tiền khổng lồ – một số trường hợp lên đến 20%. Không cần bàn cãi, sau khi trả những khoản phí như vậy, bạn sẽ mất càng nhiều tiền hơn.

Cam kết lợi nhuận

Không có sàn môi giới hợp pháp nào cam kết đảm bảo lợi nhuận cho bạn, nhưng những sàn lừa đảo thì không e ngại chuyện đó. Giao dịch luôn đầy rẫy rủi ro vì thị trường tài chính khá biến động, nghĩa là bạn có thể bị thua lỗ bất cứ lúc nào. Đó là lý do tại sao các sàn môi giới hợp pháp có nghĩa vụ đưa ra cảnh báo trên trang web của họ và nêu rõ số lượng chính xác các trader bị mất tiền khi giao dịch với sàn – con số đó thường không dưới 70%. Nếu một sàn môi giới hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng, dễ dàng và được đảm bảo thì chắc chắn họ đang chỉ cố lừa bạn đầu tư.

Bốn – Vấn đề về phần mềm giao dịch  

Có vẻ như Citi Fx cung cấp quyền truy cập vào nền tảng giao dịch do sàn này sở hữu. Theo quảng cáo, nền tảng này “phù hợp với các trader có kinh nghiệm”, “dễ dàng định cấu hình và tùy chỉnh”, đồng thời cung cấp “các công cụ quản lý lệnh tinh vi”. Thoạt tiên, nền tảng này trông có vẻ dựa trên web nhưng khi nhấp vào nút “Dành cho web” trên trang web, khách hàng buộc phải tải xuống tệp cài đặt .exe. Tệp đó sẽ dẫn bạn đến cài đặt MetaTrader 5 – một nền tảng giao dịch nổi tiếng.

Tuy nhiên, bạn sẽ không được cung cấp thông tin để đăng nhập vào thiết bị đầu cuối của Citi Fx và xem những gì họ cung cấp. Trên thực tế, cách duy nhất để mở tài khoản với sàn môi giới này là liên hệ với họ qua e-mail. Sàn môi giới yêu cầu bạn gửi thông tin chi tiết của mình thì mới cho mở tài khoản. Điều này khá khả nghi. Bạn tuyệt đối không nên cung cấp thông tin cá nhân cho các sàn môi giới mờ ám.

Nếu bạn thực sự muốn dùng thử MT5, có nhiều sàn môi giới uy tín trên thị trường cung cấp nền tảng này.

MetaTrader5 (hay còn gọi là MT5) là một trong những nền tảng phổ biến nhất trong giới giao dịch kể từ khi được phát hành vào năm 2010. Nền tảng này có hơn 10 triệu lượt tải xuống và khoảng 385.000 đánh giá trên Googe Play với xếp hạng trung bình là 4,5 sao – một con số ấn tượng chứng tỏ sự phổ biến của nền tảng. MT5 là một nền tảng đa tài sản được thiết kế không chỉ để giao dịch forex mà còn cả hàng hóa, CFD, cổ phiếu, hợp đồng tương lai và chỉ số. Phần mềm này không chỉ cung cấp vô số công cụ mạnh mẽ để phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật mà còn cung cấp một số lượng lớn các chức năng bổ sung hữu ích. MT5 hiện đã có sẵn ở phiên bản dành cho máy tính để bàn và web cũng như ứng dụng dành cho Android và iOS.

Ngoài ra, MT5 cũng có gói phân tích và biểu đồ mở rộng – 80 chỉ báo kỹ thuật và đối tượng phân tích tích hợp sẵn cũng như 21 khung thời gian (từ một phút đến một tháng). Phần mềm này còn cung cấp lên đến 100 biểu đồ có thể mở đồng thời, các công cụ phân tích cơ bản, tin tức tài chính vàs lịch kinh tế, cho phép bạn thử nghiệm và dự đoán biến động giá.

Ngoài ra, MT5 còn hỗ trợ Giao dịch bằng Một cú nhấp chuột, đồng thời tính năng Cắt lỗ và Chốt lời giúp ngăn ngừa thua lỗ và bảo toàn lợi nhuận mà bạn đã kiếm được.

MT5 cũng cho phép bạn sử dụng các quyền chọn bảo hiểm rủi ro và bù trừ, bao gồm tính năng Độ sâu Thị trường và mang đến cơ hội đặt tín hiệu giao dịch cũng như nhận thông báo khi giá vượt quá hoặc thấp hơn một mức nhất định.

Mức độ phổ biến ngày càng tăng của MT5 đối với các trader là một minh chứng cho thấy nền tảng này thực sự hiệu quả và mạnh mẽ.

Năm – Vấn đề về điều kiện giao dịch của Citi Fx

Chưa thể xác minh liệu các điều kiện giao dịch mà Citi Fx hứa hẹn có giống thực tế hay không. Tuy nhiên, có thể thấy rằng điều kiện giao dịch mà sàn quảng cáo không hề hấp dẫn. Sàn môi giới đòi hỏi bạn phải đầu tư ít nhất 1.000 USD để mở tài khoản. Trong khi đó, rất nhiều sàn môi giới hợp pháp sẽ mở cho bạn một tài khoản chỉ với 5 USD. Do vậy, không có lý do gì bạn phải đầu tư cả đống tiền vào một sàn mờ ám như vậy.

Citi Fx cũng hứa hẹn khả năng tiếp cận với đòn bẩy cao đến mức nguy hiểm – lên tới 1:5000 đối với một số loại tài khoản. Giao dịch với đòn bẩy như vậy có thể dẫn đến thua lỗ lớn, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu hoặc khi thị trường biến động. Hơn nữa, không có sàn môi giới hợp pháp nào của Anh được phép cung cấp đòn bẩy cao như vậy do phải tuân thủ giới hạn đòn bẩy ở quốc gia này. Các sàn môi giới ở Anh, cũng như các nước thuộc khu vực EEA và Úc không được cung cấp đòn bẩy quá 1:30 cho các trader nhỏ lẻ. Những hạn chế này nhằm bảo vệ người đầu tư trước rủi ro của giao dịch đòn bẩy cao.

Nếu bạn muốn giao dịch với đòn bẩy cao hơn và tự tin vào khả năng xử lý của mình, hãy tìm đến các sàn môi giới có thể đưa ra tỷ lệ cao hơn một cách hợp pháp.

Các phương thức nạp tiền, rút tiền và chi phí

Sàn môi giới không công bố các phương thức nạp tiền khả dụng trên trang web. Dù sàn có chấp nhận cách nạp tiền nào, bạn cũng không nên thử may rủi với với tổ chức này.

Các sàn môi giới hợp pháp thường chấp nhận tất cả các loại giải pháp thanh toán như thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, chuyển khoản qua ngân hàng, cũng như các giải pháp thanh toán điện tử như Skrill và Neteller, và thường chấp nhận cả tiền điện tử.

So sánh Citi Fx với một số sàn môi giới khác

Top đánh giá sàn