Search
Generic filters

Tìm nhiều nhất: SwissmesFX ProACX

Cách xác minh danh tính KYC và AML thành công

topdanhgiasan.com – Hôm nay chúng tôi sẽ hướng dẫn các bạn cách xác minh danh tính KYC và AML thành công và đơn giản nhất nhé! Nếu như các bạn vẫn chưa biết KYC và AML là gì, thì có thể xem thêm tại các bài viết của chúng tôi.

Bây giờ hãy cùng tìm hiểu ngay sau đây nhé!

Thực trạng về tình hình KYC và AML hiện nay

Thực trạng về tình hình KYC và AML hiện nay

KYC và AML tại các ngân hàng và Fintech

Tuân thủ về luật KYC và AML đã trở thành một quy tắc mà mọi ngân hàng đang phải tuân theo. Việc không tuân thủ các luật này sẽ dẫn đến các khoản phạt nặng và các hình phạt khác nhau tuỳ thuộc các cơ quan quản lý, cũng như là một cú đánh lớn vào danh tiếng của các tổ chức tài chính vi phạm.

Trong bối cảnh chuyển đổi số hiện nay đang diễn ra mạnh mẽ hơn, thì quy trình eKYC (electronic Know Your Customer) – Định danh khách hàng trực tuyến đã được các ngân hàng đưa vào áp dụng như là một biện pháp nâng cao được năng lực cạnh tranh và thu hút khách hàng nhiều hơn.

eKYC thường sẽ  dựa trên quy trình KYC với sự hỗ trợ từ các công nghệ trí tuệ nhân tạo như sau: xác thực khuôn mặt (face-matching) để so khớp khuôn mặt của bạn với ảnh trên giấy tờ tùy thân; nhận diện ký tự (OCR) để đọc và trích xuất các thông tin ở trên giấy tờ, đối chiếu các thông tin cá nhân tức thời với những cơ sở dữ liệu tập trung về danh tính người dùng, xác minh người thật (liveness detection) để nhằm xác định đúng là người thật đang thực hiện các thao tác giao dịch chứ không phải là robot…

Trên thực tế thì mặc dù đang gặp một số thách thức trong quá trình thực hiện, nhưng các mô hình eKYC ở trên thế giới được đánh giá đã mang lại nhiều lợi ích về kinh tế cũng như là cải thiện những trải nghiệm của người dùng, mang lại sự hài lòng cho khách hàng.

KYC và AML trong thị trường Forex

Tương tự như ở trên, thì các thủ tục KYC đang trở thành một tiêu chuẩn quy định trong các giao dịch. Việc KYC xác thực danh tính sẽ cho phép các nhà môi giới biết được khách hàng của mình là những đối tượng như thế nào, có an toàn để thực hiện được một giao dịch hợp pháp hay là không.

Thông qua các quy định về KYC và AML, các giao dịch bất hợp pháp sẽ không thể thực hiện được, đảm bảo được nguồn ngoại tệ lưu thông được trên thị trường Forex đó là “tiền sạch”. Do đó, lợi thế khi triển khai KYC trong giao dịch Forex đó là:

  • Tránh được các vấn đề pháp lý và uy tín.
  • Chống lại những hành vi phạm tội (rửa tiền).
  • Đảm bảo về sự an toàn của các nhà đầu tư tài sản trên mạng.
  • Thiết lập được uy tín với ngân hàng.

Chống vụ rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố đã và đang dần trở thành những mối quan tâm hàng đầu của hầu hết các quốc gia và các tổ chức quốc tế hiện nay.

Cần chuẩn bị gì để hoàn tất thủ tục KYC và AML

Cần chuẩn bị gì để hoàn tất thủ tục KYC và AML

Tham khảo thêm:

Hầu như các sàn giao dịch hiện tại đều sẽ cam kết bảo mật dữ liệu cá nhân của khách hàng, nghĩa là về mọi thông tin cá nhân của bạn sẽ chỉ dùng để tuân thủ các quy định về KYC chứ không phải dùng vào những mục đích khác trừ trường hợp sàn giao dịch bạn đăng ký bị hack.

Không chỉ những sàn giao dịch mà các dự án ICO hay IEO cũng sẽ yêu cầu các bạn thực hiện KYC nếu như muốn tham gia và thực tế có khá nhiều các trader gặp vấn đề trong việc hoàn tất thủ tục này như là đăng ký mãi mà vẫn không thành công. Mặc dù, mỗi sàn và mỗi dự án đều sẽ có các yêu cầu xác minh khác nhau, dưới đây chúng tôi sẽ liệt kê danh sách các tài liệu cần thiết nhất để thực hiện về KYC như sau:

  • ID bao gồm có Chứng minh thư nhân dân (CMND) hoặc căn cước công dân (CCCD) hay Hộ chiếu (Passport)
  • Giấy phép lái xe (nhiều sàn hay dự án ICO có thể sẽ thay cho ID)
  • Cung cấp Họ, Tên theo đúng như yêu cầu trong CMND/Passport
  • Giấy tờ chứng thực về  nơi cư trú của bạn đang có giá trị trong vòng 3 tháng trở lại, có thể bao gồm: hoá đơn điện nước, hoá đơn truyền hình, hay hóa đơn Internet…
  • Khai báo về thu nhập: Bạn cần phải xuất trình được các giấy tờ chứng thực thu nhập bạn từ đâu mà có. Điều này để đảm bảo rằng bạn đang không dùng “tiền bẩn” cho ICO hoặc sàn giao dịch đó. Tuỳ từng dự án ICO/sàn giao dịch sẽ có yêu cầu hay không.

Với các giấy tờ trên, thì các dự án ICO hay sàn giao dịch thường sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp ảnh chụp hoặc scan và upload lên hệ thống của họ. Một số dự án và sàn giao dịch còn sẽ yêu cầu người dùng “chụp ảnh selfie” cầm CMND hoặc Passport.

Sau khi bạn đã cung cấp được đầy đủ giấy tờ theo như yêu cầu, sàn hay dự án sẽ check các thông tin bằng cách đối chiếu thông tin mà bạn đã đăng ký trước đó với thông tin trên tài liệu vừa submit. Quá trình xác thực danh tính KYC này thường sẽ kéo dài từ 1-2 ngày làm việc và tuỳ vào dự án ICO hoặc sàn giao dịch khác nhau mà họ cũng sẽ yêu cầu các loại giấy tờ và thời gian xác thực khác nhau.

KẾT LUẬN

Trên đây là các thông tin về Cách xác minh danh tính KYC và AML thành công và đơn giản. Chúc các bạn sẽ thành công!

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

BẢNG XẾP HẠNG THÁNG 05
1
https://www.facebook.com/FxProGlobal
2
https://www.facebook.com/SwissmesVN/
3
https://www.facebook.com/ASX.Markets/
4
https://www.facebook.com/pg/SwissmesVN/posts/
5
https://www.facebook.com/FirstPrudentialMarkets
6
https://www.facebook.com/ThinkMarkets/
7
https://www.facebook.com/eToroVietnam
8
https://www.facebook.com/junomarkets/
11
https://www.facebook.com/INGOTBrokers
14
https://www.facebook.com/BDSwissEN/
15
https://www.facebook.com/ScopeMarkets.VN
18
https://www.facebook.com/MitradeVN
19
https://www.facebook.com/pocketoption/
20
https://www.facebook.com/xtreamforex.official/