Trang chủ
|
Tin Tức
|
Forex lừa đảo – Tips thoát thân khi gặp lừa đảo ngoại hối

Forex lừa đảo – Tips thoát thân khi gặp lừa đảo ngoại hối

Forex là một thị trường màu mỡ và luôn thu hút sự đầu tư của các nhà giao dịch. Chỉ với một cái click chuột bạn đã có thể thực hiện các giao dịch bằng mọi loại tiền trên thế giới và lợi nhuận đem đến cũng không phải là một con số nhỏ. Và tất nhiên, một miếng bánh ngon như vậy sẽ được nhiều người thèm khát và mổ sẻ theo nhiều cách khác nhau. Trong số đó, đáng cảnh báo nhất là các chiêu trò của Forex lừa đảo. Hôm nay, topdanhgiasan sẽ cùng bạn tìm hiểu về những hình thức của lừa đảo ngoại hối và các tips để bạn có thể không trở thành miếng mồi ngon của những kẻ này.

Forex Là Gì?

Ngoại hối – Forex là một từ ghép của ngoại tệ và trao đổi. Ngoại hối là quá trình đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác vì nhiều lý do, thường là cho thương mại, buôn bán hoặc du lịch. Theo báo cáo ba năm một lần năm 2019 từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (một ngân hàng toàn cầu cho các ngân hàng trung ương quốc gia), khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày đạt 6,6 nghìn tỷ đô la vào năm 2019.

Thị Trường Ngoại Hối – Forex Market Là Gì?

Thị trường ngoại hối là nơi tiền tệ được giao dịch. Tiền tệ rất quan trọng vì chúng cho phép chúng ta mua hàng hóa và dịch vụ tại địa phương và xuyên biên giới. Tiền tệ quốc tế cần được trao đổi để tiến hành thương mại và kinh doanh nước ngoài.

Ưu Và Nhược Điểm Của Thị Trường Ngoại Hối – Trading Forex

Ưu Điểm Của Trading Forex

Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất về khối lượng giao dịch hàng ngày trên thế giới và do đó mang lại tính thanh khoản cao nhất .
Điều này giúp bạn dễ dàng vào và thoát khỏi một vị trí bằng bất kỳ loại tiền tệ chính nào trong vòng một phần giây với mức chênh lệch nhỏ trong hầu hết các điều kiện thị trường.
Thị trường ngoại hối được giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày rưỡi một tuần – bắt đầu mỗi ngày ở Úc và kết thúc ở New York. Phạm vi thời gian rộng và phạm vi cung cấp cho các nhà giao dịch một số cơ hội để kiếm lợi nhuận hoặc bù lỗ. Các trung tâm thị trường ngoại hối lớn là Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapore, Sydney, Tokyo và Zurich.
Việc sử dụng rộng rãi đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối có nghĩa là bạn có thể bắt đầu với số vốn nhỏ và nhân lên gấp bội lợi nhuận của mình.
Tự động hóa thị trường ngoại hối giúp thực hiện nhanh chóng các chiến lược giao dịch.
Giao dịch ngoại hối thường tuân theo các quy tắc giống như giao dịch thông thường và yêu cầu vốn ban đầu ít hơn nhiều; do đó, việc bắt đầu giao dịch ngoại hối sẽ dễ dàng hơn so với cổ phiếu.
Thị trường ngoại hối phi tập trung hơn so với thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu truyền thống. Không có sàn giao dịch tập trung nào thống trị các hoạt động giao dịch tiền tệ và khả năng thao túng – thông qua thông tin nội bộ về một công ty hoặc cổ phiếu – thấp hơn.

Nhược Điểm Của Thị Trường Ngoại Hối – Forex Lừa Đảo Thật Hay Không?

Mặc dù chúng là những thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, các giao dịch ngoại hối vẫn biến động hơn nhiều so với các thị trường thông thường.
Số lượng đòn bẩy cực lớn đã dẫn đến nhiều đại lý vỡ nợ bất ngờ.
Các ngân hàng, nhà môi giới và đại lý trên thị trường ngoại hối cho phép mức đòn bẩy cao, điều đó có nghĩa là các nhà giao dịch có thể kiểm soát các vị thế lớn với số tiền tương đối ít của họ. Đòn bẩy trong phạm vi 100:1 không phải là hiếm trong forex. Nhà giao dịch phải hiểu việc sử dụng đòn bẩy và những rủi ro mà đòn bẩy gây ra trong tài khoản.
Giao dịch tiền tệ hiệu quả đòi hỏi sự hiểu biết về các nguyên tắc và chỉ số kinh tế cơ bản. Một nhà giao dịch tiền tệ cần có hiểu biết tổng thể về nền kinh tế của các quốc gia khác nhau và mối liên hệ giữa chúng để nắm bắt các nguyên tắc cơ bản thúc đẩy giá trị tiền tệ.
Bản chất phi tập trung của thị trường ngoại hối có nghĩa là nó ít chịu trách nhiệm trước quy định hơn so với các thị trường tài chính khác. Mức độ và bản chất của quy định trong thị trường ngoại hối phụ thuộc vào thẩm quyền giao dịch.
Thị trường ngoại hối thiếu các công cụ mang lại thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như thanh toán cổ tức thường xuyên, điều này có thể khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư không quan tâm đến lợi nhuận theo cấp số nhân.

Tổng Quan Về Tình Hình Forex Lừa Đảo Hiện Nay

Thị trường ngoại hối ngày nay rất phổ biến và dễ dàng truy cập để thực hiện các giao dịch. Mặc dù lợi ích tài chính của việc giao dịch trên thị trường ngoại hối là có thật, nhưng để đạt được nó thì là chuyện không hề dễ dàng. Để trở nên giàu có bằng việc giao dịch trên thị trường ngoại hối, một nhà giao dịch cần trang bị cho mình kiến thức giao dịch tốt, tài khoản giao dịch được tài trợ tốt và các kỹ năng quản lý rủi ro.

Tuy nhiên, nhiều người vô đạo đức vẫn cố lừa người chơi bằng các trò Forex lừa đảo. Lừa đảo ngoại hối đã xuất hiện kể từ khi thị trường ngoại hối tồn tại. Khi các kế hoạch giao dịch đang được thực hiện và phát triển, những kẻ lừa đảo vẫn ở ngoài đó để cố gắng lén lút đánh cắp tiền của bạn.

Có nhiều hình thức khác nhau của Forex lừa đảo. Những kẻ thực hiện hành vi lừa đảo trên thị trường ngoại hối có xu hướng nhắm mục tiêu đến những người mới tham gia vào thị trường này hoặc những người tham gia giao dịch nhưng chưa qua đào tạo. Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân của những kẻ này và để tránh bị Forex lừa đảo là học cách giao dịch Forex trước khi bạn thực sự tham gia vào thị trường.

Làm Thế Nào Để Nhận Diện Khi Gặp Phải Forex Lừa Đảo

Có nhiều loại Forex lừa đảo khác nhau trong thế giới giao dịch ngoại hối. Chiều trò phổ biến nhất để câu dụ các nhà đầu tư “con mồi” là đánh vào lòng tham con người với những đảm bảo theo hướng lợi nhuận đặc biệt lớn với ít hoặc không có rủi ro tài chính. Để nhận diện rõ ràng hơn các trường hợp Forex lừa đảo, bạn có thể tham khảo một số điều dưới đây:

Điều đầu tiên trước tiên: không có gì đảm bảo 100%

Nếu sự chắc chắn đó thật sự sảy ra thì chẳng dại gì mà các nhà giao dịch lại đem chia sẻ nó với những người tham gia thị trường khác. Đối với các nhà giao dịch mới tham gia thị trường thì đây là những ưu đãi trông rất hấp dẫn. Tuy nhiên, miếng pho-mat miễn phí duy nhất lại luôn nằm trong cái bẫy chuột. Điểm mấu chốt là: nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt đển mức không thể trở thành sự thật, thì nó chính là như vậy.

Sau đây là một số quy tắc đơn giản để làm theo để tránh những kẻ lừa đảo:

Giữ an toàn và đừng chạy theo những lời hứa suông
Đặc biệt cảnh giác với phần mềm tuyên bố đã tìm ra “công thức bí mật”
Không cài đặt bất kỳ chương trình nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng nó sẽ không gây hại cho máy tính của bạn

Một chiêu trò dụ dỗ khác là những kẻ dùng Forex lừa đảo là không bao giờ thực hiện việc đăng ký với cơ quan quản lý. Hãy nhớ rằng – các nhà môi giới chứng khoán chân chính luôn cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp trong hoạt động của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng một nhà môi giới ngoại hối đang không thành thật về tình trạng pháp lý của họ, bạn có thể liên hệ với các cơ quan quản lý nhà nước để được họ cung cấp danh sách các công ty đang được quản lý và danh sách các trường hợp không thuộc phạm vi quản lý của nhà nước. Đây là một trong những cách sẽ giúp bạn hiểu vè nên tránh những nhà môi giới ngoại hối nào.

Những Hình Thức Của Forex Lừa Đảo Phổ Biến Hiện Nay

Những kẻ đứng sau các vụ lừa đảo ngoại hối, lừa đảo tài chính và lừa đảo giao dịch nói chung luôn cố gắng tìm những chiêu trò mới và sáng tạo để lợi dụng các nhà giao dịch mới. Tuy nhiên, chúng ta thường trở thành nạn nhận của ba loại lừa đảo ngoại hối chính. Sau đây chúng tôi sẽ giải thích về cách thức mà chúng hoạt động, vì hiểu được bản chất của Forex lừa đảo là bước đầu tiên để tránh chúng.

Sử Dụng Robot Giao Dịch

Robot ngoại hối là một chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán hoặc dòng mã máy tính làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng giao dịch. Không phải tất cả các robot Forex đều là một hình thức của Forex lừa đảo.

Một cách có thể giúp bạn tránh được một số kẻ lừa đảo đã biết đó là tìm kiếm trực tuyến danh sách các vụ lừa đảo robot Forex. Bạn cũng có thể tránh khỏi lừa đảo bằng robot Forex qua các điểm sau:

Thông điệp tiếp thị thiếu hoặc không thực tế

Nếu một ai đó sở hữu một robot ngoại hối muốn “bán” cho bạn và nói về những gì anh ta có thể làm cho bạn, bạn nên hiểu rằng nhữn điều anh ta vừa nói không có kết quả cụ thể xác thực nào để chứng minh điều đó. Tóm lại, những con số không nói dối và trong thị trường ngoại hối đó là một trong những điều chúng ta cần hiểu rõ.

Lợi nhuận tăng với tỷ lệ phần trăm rất cao

Một số robot ngoại hối quảng cáo các hệ thống sẽ mang lại cho các nhà giao dịch mức lợi nhuận hơn 4000% chỉ sau vài năm đầu tư. Nghe thì hấp dẫn tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét các số liệu thống kê. Lợi nhuận được nói đến ở đây có thể là các giao dịch đã đóng, hệ thống có thể có các giao dịch đang mở mà nếu được thực hiện có thể xóa sạch mọi lợi nhuận của bạn.

Chiến lược mở rộng quy mô không thực sự đa dạng

Nhiều robot ngoại hối sử dụng hệ thống chia tỷ lệ, tức là chúng thực hiện các giao dịch với mức lợi nhuận rất thấp. Việc này sau đó cho ta thấy tỷ lệ thành công có vẻ cao và có thể cho kết quả tốt hơn trong điều kiện thị trường thuận lợi. Tuy nhiên, các điều kiện thị trường thay đổi và nếu hệ thống lỗ trên mỗi giao dịch nhiều hơn số tiền thắng, thì chỉ cần một vài giao dịch thua lỗ là bạn có thể bị xóa sạch tất cả lợi nhuận mà mình tích lũy được.

Sử dụng môi giới không được kiểm soát

Khi sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát mà có thể bạn hoặc chưa ai từng nghe nói đến khiến cho một số robot Forex đem lại kết quả rất tốt. Tuy nhiên, kết quả đem lại có thể tốt với sự chênh lệch liên ngân hàng của riêng họ, nhưng nếu bạn kết hợp mở tài khoản với họ, bạn sẽ chịu phần chênh lệch và hoa hồng cao hơn, điều này sẽ khiến phần lớn lợi nhuận của bạn bị ăn mòn.

Cuối cùng, nếu bạn đang cân nhắc sử dụng robot Forex, hãy coi việc đó giống như một công việc kinh doanh hơn là một quyết định mang tính cảm tính. Hãy bắt đầu bằng cách nghiên cứu danh sách các trò gian lận của robot ngoại hối trực tuyến, sau đó thực hiện các thẩm định của riêng bạn lần nữa.

Forex Lừa Đảo Ngoại Hối Thông Qua Các Tín Hiệu Giao Dịch

Các nhà giao dịch tín hiệu ngoại hối là những người trình bày các ý tưởng giao dịch thường bao gồm một cặp tiền tệ, hướng, giá vào lệnh, mức cắt lỗ và mức mục tiêu. Có nhiều điều cần chú ý để tránh trở thành nạn nhân của các loại lừa đảo sau:

Phí đăng ký

Những cá nhân thực hiện việc chào bán các tín hiệu giao dịch hấp dẫn của họ mà không cần bất kỳ sự xác minh nào. Để có được các giao dịch này, bạn thường phải trả phí ban đầu cao hoặc thấp và sử dụng thông tin tín dụng hoặc ngân hàng của mình cho các loại lừa đảo tài chính khác. Nếu tín hiệu giao dịch của họ tốt như vậy, tại sao họ lại bán chúng?

Tín hiệu được liên kết với nhà môi giới

Một số nhà cung cấp tín hiệu sẽ bán cho bạn một tín hiệu giao dịch, nhưng chỉ khi bạn đã đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Trong trường hợp này, hãy hiểu rằng họ có thể nhận lại một số tiền hoàn lại từ nhà môi giới, điều này sẽ có động lực để gửi cho bạn tất cả các giao dịch bạn có thể, dù thắng hay thua. Tuy nhiên, một số muốn bạn duy trì lợi nhuận để họ có thể tiếp tục nhận tiền từ nhà môi giới, đây là khoản thanh toán của họ cho các dịch vụ.

Kết quả chưa được xác minh

Các nhà giao dịch tín hiệu đều nói rằng các tín hiệu ngoại hối của bạn đã tạo ra tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao, nhưng nếu họ không thể trình bày với bạn các kết quả đã được xác minh thông qua các con số, hồ sơ, hình ảnh… điều đó có nghĩa là họ không tự giao dịch các tín hiệu đó – bản thân điều đó đã là một dấu hiệu cảnh báo rõ ràng.

suy nghĩ như một doanh nghiệp là chìa khóa để tránh bất kỳ trò lừa đảo trao đổi tiền tệ, lừa đảo tiền bạc hoặc lừa đảo kinh doanh nào, hãy thực hiện hành động bằng trách nhiệm của bạn thay vì hành động theo cảm tính khi nghe những lời câu dẫn đầy hứa hẹn được thổi phồng.

Lừa Đảo Forex Bằng Tiền Đầu Tư

Ngày nay có rất nhiều quảng cáo khuyến khích lừa đảo giao dịch ngoại hối giả và quỹ đầu tư ngoại hối giả. Trước đây, một số nhà giao dịch cho rằng Forex Kings và Forex Paradise là lừa đảo. Tuy nhiên, chúng tôi không có bằng chứng cụ thể để hỗ trợ những tuyên bố này. Về cơ bản, một thông điệp tiếp thị được đánh bóng hay trường hợp nhân viên bán hàng sẽ bán cho bạn một kết quả hư cấu hoặc chưa được xác minh về quỹ ngoại hối của họ. Tất cả những gì bạn phải làm là gửi cho họ khoản đầu tư của mình và bạn có thể chỉ ngồi tận hưởng lợi nhuận.

Điều này cũng khiến nhiều người tin tưởng và đã gửi khoản đầu tư của mình đi, hiển các nhà giao dịch đã bị lừa và họ không bao giờ nhìn thấy tiền của mình quay về nữa. Lúc này, công ty kia phản đối rằng họ chưa bao giờ nghe nói gì về bạn và cũng chưa nhận được bất kỳ khoản tiền nào từ bạn. Những gì bắt đầu như một trò lừa đảo đầu tư giao dịch ngoại hối hiện đang trở thành một trong những trò lừa đảo tài chính.

Một cách thức khác là họ mở một tài khoản cho bạn, thường là với một nhà môi giới mờ ám không được kiểm soát. Tuy nhiên, họ sẽ xóa tài khoản của bạn sau một hoặc hai giao dịch. Ngay cả khi họ đổ lỗi cho thị trường, thì công ty môi giới của họ cũng phải chịu trách nhiệm. Vì nó không được kiểm soát nên cũng rất khó lấy lại tiền của bạn.

Các Dấu Hiệu Của Một Vụ Forex Lừa Đảo Là Gì?

Hệ thống giao dịch thương mại và giáo dục không được xác thực

Nhiều kẻ lừa đảo bán cho bạn các hệ thống thương mại và giáo dục. Bạn sẽ không nhận được câu trả lời khi bạn yêu cầu họ cung cấp bằng chứng về lịch sử giao dịch. Cũng có nhiều nhà giao dịch sẽ cung cấp thông tin về hệ thống của họ mà không cần sàn giao dịch hoặc bất kỳ dịch vụ nào. Những kẻ lừa đảo này đôi khi được gọi là “những kẻ buôn bán dầu rắn”. “Dầu rắn” là thuật ngữ được các nhà giao dịch sử dụng để chỉ những nhà giao dịch giả mạo và hệ thống giao dịch không có bằng chứng hợp lệ về lịch sử giao dịch của họ.

Spam email để thu thập thông tin cá nhân

Những kẻ lừa đảo Forex có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân như:

Tên đầy đủ
Số điện thoại
Địa chỉ

Hãy nhớ tuyệt đối đừng chia sẻ thông tin cá nhân của bạn với bất kỳ ai mà bạn không thật sự tin tưởng. Cẩn thận với những nhà môi giới không cung cấp cho bạn một tuyên bố rủi ro bằng văn bản. Ngay cả khi vậy, hãy đọc tuyên bố cẩn thận vì ma quỷ nằm trong chi tiết.

Không cung cấp các thông tin cơ bản

Đừng bao giờ làm việc với người từ chối cung cấp các thông tin cơ bản của họ cho bạn. Đó có thể là một nhà môi giới, thương nhân, nhà giáo dục hoặc người quản lý quỹ. Hãy luôn kiểm tra nhanh trên mạng để xem một người hoặc doanh nghiệp có hợp pháp hay không.

Forex Lừa Đảo Làm Thế Nào Để Tránh Khỏi

Dành Thời Gian Suy Nghĩ Trước Khi Đưa Ra Quyết Định

Cách tốt nhất để tránh lừa đảo đầu tư là dành thời gian của bạn. Đừng vội vàng đưa ra quyết định – và nhớ cân nhắc những ưu và nhược điểm trước. Tìm một nhà môi giới ngoại hối có uy tín không phải là một chuyện dễ dàng, nhưng về lâu dài, bạn sẽ được hưởng lợi từ khoản đầu tư thời gian của mình. Bước đầu tiên bạn nên thực hiện khi gặp một nhà môi giới hoặc đại lý ngoại hối là Google tên công ty của họ.

Nâng Cao Kiến Thức Của Bản Thân

Khi giao dịch ngoại hối có rủi ro, thua lỗ là không thể tránh khỏi. Các nhà đầu cơ bán lẻ hầu như luôn giao dịch dưới mức vốn hóa và có thể phát triển chứng nghiện cờ bạc và đòn bẩy không phù hợp. Bất kỳ nhà đầu cơ nào giao dịch mà không có kỹ năng về cơ bản đều là đánh bạc.

Công bằng mà nói, rất nhiều báo cáo về việc các nhà môi giới ăn cắp tiền là kết quả của các giao dịch xấu chứ không phải các nhà môi giới lừa đảo. Nếu những người giao dịch mới làm quen dành thời gian để phát triển một phương pháp giao dịch phù hợp, họ sẽ trở thành những nhà giao dịch giỏi hơn nhanh hơn nhiều và có khả năng tránh được các trò gian lận Forex vì họ sẽ được thông báo rõ hơn về những rủi ro tiềm ẩn và những điều cần tránh.

Tìm kiếm đánh giá của khách hàng trên các trang web có uy tín. Nếu không có hoặc chúng có vẻ giả mạo, bạn nên tránh xa nhà cung cấp dịch vụ này. Bạn cũng có thể xem xét các trò gian lận để xem liệu nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy như họ tuyên bố hay không. Ngoài ra, đừng quên tìm hiểu xem có bất kỳ vụ kiện nào chống lại nhà môi giới hay không.

Đừng Tham Gia Vào Những Giao Dịch Qúa Tốt

Kiếm tiền dễ dàng? Chắc chắn không phải! Đừng tin những người nói với bạn rằng thật dễ dàng để kiếm tiền với những thứ như “tăng trưởng 20% mỗi tháng”. Điều này hoàn toàn vô nghĩa vì giao dịch Forex và CFD (Hợp đồng chênh lệch) đòi hỏi rất nhiều thời gian để hoàn thiện, giáo dục, sự kiên nhẫn và tư duy nhanh nhạy để có thể sinh lãi. Không có tiền dễ dàng ở đây. Nhưng nếu bạn dành thời gian và học cách giao dịch đúng cách, bạn có thể kiếm được một nguồn thu nhập khác.

Tìm Hiểu Kỹ Về Những Quy Định

Hãy chắc chắn so sánh các quy định của cơ quan quản lý với các quy định trên trang web của nhà môi giới để tìm bất kỳ sự mâu thuẫn và mâu thuẫn nào trong các điều khoản và điều kiện của họ. Nếu bạn không tin tưởng vào đánh giá của chính mình hoặc không có thời gian, hãy tìm lời khuyên của một cố vấn tài chính được cấp phép. Ngoài ra, bạn có thể yêu cầu bằng chứng đăng ký công ty trước khi đăng ký với nhà môi giới. Hãy chắc chắn đọc tất cả các bản in đẹp khi mở một tài khoản. Đôi khi những kẻ lừa đảo sử dụng các ưu đãi tài khoản đối với người bán khi rút tiền.

Tham Gia Các Giao Dịch Được Chứng Minh Nguồn Gốc

Để đảm bảo bạn không bị lừa đảo, hãy luôn sử dụng một nhà môi giới được quản lý chặt chẽ, có uy tín, có các đánh giá trực tuyến thuận lợi và minh bạch 100% trong chính sách tuân thủ và phí của họ. Sự hấp dẫn của kiếm tiền nhanh và kiếm tiền dễ dàng sẽ luôn ở đó, vì vậy bạn cần đảm bảo rằng bạn hiểu ý nghĩa thực sự của việc thành công trong giao dịch tiền tệ mà không cần sử dụng các kế hoạch khắc phục nhanh.

Kết Luận

Giao dịch tiền tệ là một giao dịch phức tạp và đầy rủi ro. Sự hoành hành đa dạng của các hình thức Forex lừa đảo có thể khiến bạn mất trắng chỉ trong một cái click chuột. Để không trở thành miếng mồi ngon của những kẻ lừa đảo ngoại hối, hãy chủ động trang bị cho mình những kiến thức về thị trường ngoại hối cũng như cách nhận diện các chiêu trò lừa đảo của những kẻ này.

Như vậy, topdanhgiasan đã chia sẻ đến bạn các thông tin xoay quanh vấn đề Forex lừa đảo cũng như đã cung cấp cho bạn những tips để tránh rơi vào những chiếc bẫy ngọt ngào của chúng. Hi vọng bạn đã có cho mình những thông tin hữu ích. Đừng quên theo dõi topdanhgiasan để đọc thêm các bài viết hữu ích về thị trường nhé.