Search
Generic filters

Tìm nhiều nhất: SwissmesFX ProACX

KYC là gì? Vì sao khi giao dịch forex/crypto cần xác minh KYC

topdanhgiasan.com – KYC là quy tắc chung mà các nhà cung cấp dịch vụ tài chính có nghĩa vụ tuân thủ. Mục đích chính của nó là chống lại các quỹ bất hợp pháp và các hoạt động rửa tiền. KYC cũng là một quy trình phổ biến khi giao dịch ngoại hối hoặc tiền điện tử(crypto).

KYC là gì?

Từ KYC là viết tắt của từ Know Your Customer, nghĩa là biết khách hàng của bạn, là quá trình xác định và xác minh thông tin khách hàng của các tổ chức tài chính theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. AML / CFT) Theo Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, các biện pháp KYC bao gồm:

  • Xác định và xác minh khách hàng thông qua các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin độc lập và đáng tin cậy để đánh giá các rủi ro tiềm ẩn của khách hàng.
  • Xác định và xác định người thụ hưởng / chủ sở hữu thụ hưởng.
  • Hiểu và nắm rõ bản chất của mối quan hệ kinh doanh tại bất kỳ thời điểm nào.
  • Tiến hành thẩm định khách hàng (CDD) liên tục và toàn diện trong suốt quá trình giao dịch của khách hàng.

Đối với một quy trình KYC hiệu quả phải đảm bảo yếu tố:

  • Nhận dạng khách hàng.
  • Xác minh khách hàng (xác minh) kiểm tra tính đúng đắn và hợp lý của thông tin trên giấy tờ chứng nhận nhân thân của khách hàng (CMND, thẻ căn cước,…) và so sánh các đặc điểm nhận dạng trong giấy tờ với nhân thân của khách hàng xuất hiện trực tiếp tại địa điểm giao dịch (chẳng hạn như hình ảnh khuôn mặt)) Để phù hợp.
  • Thông qua quy trình KYC, các tổ chức tài chính sẽ xác định chính xác khách hàng. Quy trình này cũng hỗ trợ các tổ chức tài chính đánh giá, quản lý và giám sát các rủi ro liên quan đến khách hàng; đồng thời, ngăn chặn gian lận kịp thời và hỗ trợ ngăn chặn và kiểm soát tham nhũng và các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố.

eKYC là gì?

Với sự phát triển của công nghệ và hợp lý hóa các thủ tục, giấy tờ và tạo điều kiện thuận lợi cho việc thiết lập các mối quan hệ với khách hàng, các ngân hàng và tổ chức tài chính đã được phê duyệt theo quy định đang nghiên cứu và áp dụng công nghệ trong quy trình KYC, chuyển từ nhận dạng trực tiếp, dựa trên giấy tờ khách hàng điện tử Các cách để xác định từ xa khách hàng trực tuyến để tiết kiệm thời gian và chi phí, chi phí và cải thiện trải nghiệm của khách hàng.

Tương ứng, nhận dạng khách hàng điện tử (KYC-eKYC điện tử) là một quá trình xác định và nhận dạng khách hàng từ xa bằng phương pháp điện tử, không cần gặp mặt trực tiếp, dựa trên việc nhận trích xuất văn bản tính năng quang học (OCR) và các công nghệ khác, đối sánh khuôn mặt, phát hiện trực tiếp, Phát hiện gian lận, công nghệ dữ liệu (chẳng hạn như phân tích dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo / máy học … và / hoặc xác thực thông tin nhận thức của khách hàng) Lúc đó, việc thực hiện nhận biết khách hàng bằng phương thức điện tử (eKYC) phải đảm bảo tuân thủ các quy định có liên quan phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của quốc gia có liên quan.

Ai quy định nên KYC?

Các quy định của KYC khác nhau giữa các quốc gia, nhưng nhiều quốc gia chia sẻ thông tin cơ bản cần thiết. Tại Hoa Kỳ, hầu hết các quy trình AML và KYC mà chúng ta thấy ngày nay được quy định bởi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước năm 2001. Liên minh Châu Âu và các nước Châu Á – Thái Bình Dương đã xây dựng các quy định của riêng mình, nhưng có nhiều điểm trùng lặp với các quy định của Hoa Kỳ. Chỉ thị chống rửa tiền của EU (AMLD) và các quy định của PSD2 cung cấp khuôn khổ chính cho các quốc gia trong khu vực. Ở cấp độ toàn cầu, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) điều phối hợp tác xuyên biên giới về các điều kiện pháp lý.

 Lợi ích của KYC là gì?

Không dễ để thấy hết những ưu điểm của KYC. Tuy nhiên, những lợi ích của việc chống gian lận và cải thiện hệ thống tài chính tổng thể có thể được tóm tắt như sau:

  • Người cho vay có thể dễ dàng đánh giá rủi ro bằng cách thiết lập danh tính và lịch sử tài chính của khách hàng. Đối với quá trình này dẫn đến việc cho vay có trách nhiệm và giúp quản lý rủi ro tốt hơn.
  • Chống lại hành vi trộm cắp danh tính và các loại gian lận tài chính khác.
  • Là một biện pháp chủ động, trước hết hãy giảm nguy cơ rửa tiền.
  • Nâng cao sự tin cậy, bảo mật và trách nhiệm giải trình của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Danh tiếng này đã có tác động mạnh mẽ đến toàn bộ ngành tài chính và có thể khuyến khích cho sự đầu từ

Tham khảo thêm:

Ví dụ về KYC trên sàn Exness

Khi mở tài khoản ngoại hối trên Exness, bạn cần phải nộp các giấy tờ chứng minh danh tính (POI) và xác minh cư trú (POR). Exness cần xác minh các tài liệu này để đảm bảo rằng tất cả các hoạt động trên tài khoản của bạn đều do bạn (chủ tài khoản thực tế) hoàn thành để đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính và pháp luật.

Giấy tờ xác minh danh tính

  • Hộ Chiếu Quốc Tế
  • Thẻ/Giấy căn cước quốc gia
  • Bằng lái xe
  • Thẻ thường trú
  • Giấy tờ xác minh địa chỉ

Yêu cầu giấy tờ xác minh danh tính

  • Rõ ràng và dễ đọc
  • Bạn có thể nhìn thấy cả 4 góc
  • Là chứng chỉ hợp lệ do nhà nước cấp
  • Thời gian hiệu lực không dưới 1 tháng kể từ khi xác minh

Giấy tờ xác minh địa chỉ

  • Tiện ích (điện, nước, gas, internet, điện thoại cố định)
  • Bảng sao kê ngân hàng gần đây
  • Hóa đơn thuế nội địa
  • Thư giới thiệu từ ngân hàng của bạn (tại quốc gia cư trú của bạn)

Tài liệu xác minh địa chỉ bắt buộc

  • Rõ ràng và dễ đọc
  • Phải được phát hành gần đây (trong vòng 6 tháng qua)
  • Bao gồm tên đầy đủ và địa chỉ cư trú của bạn (địa chỉ hộp thư bưu điện không được chấp nhận)
  • Bạn có thể nhìn thấy cả 4 góc
  • Các tài liệu phải được phát hành bởi một tổ chức hợp lệ, độc lập và đáng tin cậy

KẾT LUẬN

Bài viết trên là những thông tin để giúp trả lời cho câu hỏi KYC là gì? Tại sao khi giao dịch forex/tiền điện tử cần xác minh KYC. Với những thông tin trên hy vọng sẽ giúp ích cho bạn.

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

BẢNG XẾP HẠNG THÁNG 07
1
5.0/5
https://www.facebook.com/FxProGlobal
2
https://www.facebook.com/CHMarketsVietnam
3
https://www.facebook.com/SwissmesVN/
6
https://www.facebook.com/ASX.Markets/
7
https://www.facebook.com/BDSwissEN/
8
https://www.facebook.com/pg/SwissmesVN/posts/
11
https://www.facebook.com/eToroVietnam
12
https://www.facebook.com/FirstPrudentialMarkets
14
https://www.facebook.com/junomarkets/
15
https://www.facebook.com/ThinkMarkets/
16
https://www.facebook.com/INGOTBrokers
18
https://www.facebook.com/ATFXGlobal/
19
https://www.facebook.com/ScopeMarkets.VN
Top Sàn, Review Sàn, Đánh Giá Sàn, Chọn Sàn
© Copyright 2021 topdanhgiasan.com