thế hệ gen z và y là gì? Thế hệ Y hay thế hệ Thiên niên kỷ (sinh năm 1981 đến năm 1996) và các thành viên của Thế hệ Z (sinh năm 1996 đến năm 2012) có thể dễ dàng tiếp cận thị trường chứng khoán và các khoản đầu tư khác hơn bất kỳ thế hệ nào trước đây.
Vậy nhóm các nhà đầu tư trẻ tuổi này đang đầu tư vào tài sản nào?
Vào tháng 10 năm 2022, trang The Motley Fool đã khảo sát 1.200 nhà đầu tư về các loại hình đầu tư, loại cổ phiếu sở hữu, lĩnh vực quan tâm và những yếu tố các nhà đầu tư của các thế hệ này cân nhắc khi xác định có nên mua cổ phiếu hay không.
Ngoài ra chuyên trang này cũng tiến hành khảo sát các nhà đầu tư nằm ngoài các thế hệ nói trên để xem điểm khác biệt của nhóm các nhà đầu tư trẻ tuổi với những thế hệ trước.
Xem thêm: Tại sao nhiều người lại chọn kinh doanh tài chính?
Những phát hiện chính
- Gần 60% các nhà đầu tư thế hệ Z và Y sở hữu tiền điện tử và/hoặc cổ phiếu, trong đó tiền điện tử và cổ phiếu là những khoản đầu tư phổ biến nhất.
- Các nhà đầu tư thế hệ Z và thế hệ Y có nhiều khả năng sở hữu quyền chọn cổ phiếu và tiền điện tử hơn các thế hệ trước, nhưng ít mở tài khoản hưu trí hơn.
- Thế hệ Y có nhiều khả năng nắm giữ các quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ hơn các thành viên của thế hệ Z, trong khi nhóm trẻ hơn có nhiều khả năng nắm giữ các quyền chọn cổ phiếu hơn.
- 40% các nhà đầu tư thế hệ Z và thế hệ Y nắm giữ cổ phiếu meme vào năm 2022, so với 30% vào năm 2021.
- Thế hệ Z và Y ưu tiên tiềm năng thu được lợi nhuận dài hạn khi chọn cổ phiếu, nhưng không đồng ý về tầm quan trọng của hiệu suất lịch sử.
Tiền điện tử là tài sản được nắm giữ nhiều nhất trong số các nhà đầu tư thế hệ Z và Y
Khi được đặt câu hỏi về việc liệu các nhà đầu tư có nắm giữ tiền điện tử vào năm 2021 hay không, 40% trả lời là có. Năm nay, gần 60% nhà đầu tư dưới 42 tuổi (nhóm cuối của thế hệ Y) cho biết sẽ đầu tư vào tiền điện tử. Số liệu này là một bước nhảy vọt so với một năm trước đó. Không còn nghi ngờ gì nữa, tiền điện tử đang ngày một tăng và sự chú tâm của các cơ quan chức năng tiếp tục là các động thái tốt với ngành.
Dưới đây là tài sản thế hệ Z và Y nắm giữ vào năm 2022:
thế hệ gen z và y đang như thế nào?
|
Loại hình đầu tư |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Z đầu tư vào loại hình này |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Y đầu tư vào loại hình này |
Tổng cộng cả hai nhóm |
|
Tiền điện tử |
54% |
60% |
59% |
|
Cổ phiếu |
60% |
56% |
57% |
|
401 (k), 403 (b) hoặc tài khoản hưu trí khác |
28% |
44% |
41% |
|
Quyền chọn cổ phiếu |
33% |
29% |
30% |
|
Trái phiếu |
24% |
25% |
25% |
|
Quỹ tương hỗ |
18% |
27% |
25% |
|
Địa ốc |
30% |
23% |
25% |
|
ETF |
14% |
25% |
22% |
|
Qũy chỉ số |
17% |
22% |
21% |
|
Cổ phiếu phân đoạn |
13% |
21% |
20% |
|
IPO cổ phiếu |
11% |
16% |
15% |
|
Khác |
0% |
1% |
1% |
Các nhà đầu tư thế hệ Z và thế hệ Y có nhiều khả năng sở hữu quyền chọn cổ phiếu hơn các thế hệ khác (30% đối với các nhà đầu tư thế hệ Z và Y so với 18% đối với các thế hệ trước) và tiền điện tử (tương ứng là 59% so với 48%), nhưng ít có khả năng mở tài khoản hưu trí (41% so với 55%).
44% thế hệ Y cho biết có tài khoản hưu trí, so với 29% ở các thành viên thuộc Thế hệ Z.
|
Nguồn dữ liệu: Khảo sát của Motley Fool, phát ngày 13 tháng 10 năm 2022. |
|
|
Thế hệ nhà đầu tư |
Nhà đầu tư có tài khoản hưu trí |
|
Thế hệ Z |
29% |
|
Thế hệ Y |
44% |
|
Thế hệ trước |
55% |
Mặc dù việc chứng kiến các nhà đầu tư trẻ tuổi tham gia vào thị trường chứng khoán là một điều rất tuyệt, nhưng sử dụng tài khoản hưu trí được ưu đãi về thuế là một trong những cách tốt nhất để xây dựng sự giàu có theo thời gian. Và Gen Z và Y nên tận dụng sản phẩm đầu tư này tốt hơn.
Các nhà đầu tư thế hệ Y nghiêng về quỹ nhiều hơn các nhà đầu tư thế hệ Z
Trong khi các nhà đầu tư thế hệ Z và Y báo cáo tỷ lệ phần trăm đầu tư tương tự cho hầu hết các loại hình tài sản, hai điểm khác biệt lớn nhất nằm ở ETF và quỹ tương hỗ. Hai tài sản này đều được Gen Y đầu tư với tỷ lệ cao hơn nhiều so với Gen Z.
Các nhà đầu tư thế hệ trẻ có nhiều khả năng nắm giữ quyền chọn cổ phiếu hơn thế hệ Y, mặc dù sự chênh lệch không lớn như trong các quỹ ETF và quỹ tương hỗ.
|
Nguồn dữ liệu: Khảo sát của Motley Fool, phát ngày 13 tháng 10 năm 2022. |
|||
|
Thế hệ nhà đầu tư |
Nhà đầu tư với ETF |
Các nhà đầu tư sở hữu tài khoản nghỉ hưu |
Nhà đầu tư lựa chọn cổ phiếu |
|
Thế hệ Z |
14% |
18% |
33% |
|
Thế hệ Y |
25% |
27% |
29% |
Thế hệ Z và các nhà đầu tư thế hệ Y nhấn mạnh đến giá trị, tăng trưởng và cổ tức
Các chuyên gia phân tích nhận thấy một nửa số nhà đầu tư thế hệ Z và thế hệ Y sở hữu các cổ phiếu riêng lẻ, nhưng họ đang mua những loại cổ phiếu cụ thể nào?
Không có gì ngạc nhiên khi đó là các cổ phiếu thuộc nhóm giá trị, tăng trưởng và có cổ tức dẫn đầu:
|
Nguồn dữ liệu: Khảo sát của Motley Fool, phát ngày 13 tháng 10 năm 2022. |
||||
|
Loại hình đầu tư |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Z đầu tư vào loại hình này |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Y đầu tư vào loại hình này |
Tổng cộng cả hai nhóm |
|
|
Cổ phiếu giá trị |
57% |
60% |
59% |
|
|
Cổ phiếu tăng trưởng |
59% |
57% |
58% |
|
|
Cổ tức |
53% |
57% |
56% |
|
|
Cổ phiếu penny |
49% |
50% |
50% |
|
|
Cổ phiếu vốn hóa nhỏ |
38% |
45% |
44% |
|
|
Cổ phiếu IPO |
44% |
43% |
43% |
|
|
Cổ phiếu vốn hóa lớn |
41% |
43% |
43% |
|
|
Cổ phiếu blue chip |
35% |
41% |
40% |
|
|
Cổ phiếu meme |
37% |
40% |
40% |
|
|
REIT cổ phiếu |
30% |
36% |
35% |
|
|
Cổ phiếu SPAC |
37% |
40% |
34% |
|
|
Cổ phiếu ESG |
35% |
32% |
33% |
|
Cổ phiếu penny: 41% người thuộc thế hệ Z và thế hệ Y sở hữu loại cổ phiếu này vào năm 2021, sau đó tăng lên đến 50% vào năm 2022. Cổ phiếu meme cũng tăng từ 30% vào năm 2021 lên 40% vào năm 2022.
Các nhà đầu tư thế hệ Z và Y nhiều khả năng sở hữu cổ phiếu ESG, penny, SPAC, IPO và REIT hơn các thế hệ trước. Điều này có thể cho thấy xu hướng đa dạng hóa hơn các thế hệ trước, nhưng cũng cần lưu ý rằng các thế hệ trước nhiều khả năng nắm giữ quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí, vốn cũng có thể cung cấp tính đa dạng hóa.
Các nhà đầu tư dưới 42 tuổi (phạm vi cuối của thế hệ Y) cũng có khả năng sở hữu cổ phiếu meme cao hơn đáng kể so với các thế hệ trước đó (40% so với 17%).
Xem thêm: Đầu tư lướt sóng là gì? Rủi ro của đầu tư lướt sóng
Tài chính và công nghệ chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư trẻ tuổi
Các nhà đầu tư thế hệ Z và Y đang rót tiền vào đâu? Theo khảo sát của The Motley Fool, nhóm các nhà đầu tư này tập trung vào các lĩnh vực khá giống phần đông mọi người: tài chính, năng lượng, bất động sản và công nghệ.
|
Ngành |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Z đầu tư vào loại hình này |
Tỷ lệ nhà đầu tư thế hệ Y đầu tư vào loại hình này |
Tổng cộng cả hai nhóm |
|
Tài chính |
39% |
33% |
35% |
|
Năng lượng |
36% |
32% |
33% |
|
Địa ốc |
37% |
32% |
33% |
|
Công nghệ cao / công nghệ mới nổi |
37% |
32% |
33% |
|
Công nghệ thông tin |
25% |
33% |
31% |
|
Chăm sóc sức khỏe |
33% |
29% |
30% |
|
Cần sa |
23% |
26% |
25% |
|
Tiện ích |
23% |
24% |
23% |
|
Công nghiệp |
22% |
23% |
22% |
|
Thông tin liên lạc |
22% |
20% |
21% |
|
Tiêu dùng thiết yếu |
13% |
19% |
18% |
|
Tiêu dùng không thiết yếu |
10% |
16% |
15% |
Cuộc khảo sát này cho thấy không có sự khác biệt lớn giữa lĩnh vực đầu tư của Gen Z và Y so với các thế hệ trước.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các mặt hàng tiêu dùng thiết yếu và không thiết yếu thấp hơn một chút so với cuộc khảo sát năm 2021, có thể do tác động của lạm phát đối với các lĩnh vực này. Mặt khác, năng lượng và bất động sản được coi là khá an toàn.
Cổ phiếu cần sa đã tăng từ 20% lên 25% trong tỷ lệ nắm giữ tài sản của Gen Z và những người được hỏi thuộc thế hệ Y từ năm 2021 đến năm 2022, cho thấy sự quan tâm của nhiều thế hệ đối với lĩnh vực đang phát triển.
Hầu hết các nhà đầu tư có hơn 15 cổ phiếu hoặc quỹ khác nhau
Trong số những người sở hữu cổ phiếu hoặc quỹ, một phần năm sở hữu cổ phần của năm cổ phiếu hoặc quỹ trở xuống, nhưng hơn một nửa nắm giữ hơn 15 cổ phiếu hoặc quỹ khác nhau.
thế hệ gen z và y là như thế nào?
|
Số cổ phiếu / quỹ sở hữu |
Các nhà đầu tư thế hệ Z với số cổ phiếu/quỹ |
Các nhà đầu tư thế hệ Y với số cổ phiếu/quỹ |
Toàn bộ |
|
1–5 |
18% |
20% |
20% |
|
6–10 |
22% |
13% |
15% |
|
11–15 |
14% |
11% |
12% |
|
16–20 |
13% |
16% |
15% |
|
21–25 |
14% |
14% |
14% |
|
26–30 |
10% |
14% |
13% |
|
31+ |
10% |
12% |
11% |
Các thành viên của thế hệ Z có nhiều khả năng có từ 6 đến 10 cổ phiếu hoặc quỹ, trong khi những người thuộc thế hệ Y có khả năng nắm giữ từ 1 đến 5 mã.
Mô hình với các thế hệ trước cũng tương tự, với một phần tư nắm giữ năm cổ phiếu hoặc quỹ trở xuống.
Khi được hỏi một danh mục đầu tư hiệu quả cao nên có bao nhiêu cổ phiếu, hầu hết những người trả lời qua các thế hệ đều đưa ra câu trả lời nằm trong khoảng từ 6 đến 20. Con số này vẫn ít hơn 25 hoặc nhiều hơn theo khuyến nghị của các chuyên gia của The Motley Fool. Song thật tốt khi thấy rằng các nhà đầu tư ở mọi lứa tuổi đang hy vọng tích lũy cổ phần của nhiều công ty và quỹ hơn.
Thế hệ Z và Y muốn nắm rõ các công ty mà họ mua vào
Bây giờ khi chúng ta đã có ý tưởng rõ ràng hơn về những gì các nhà đầu tư dưới 42 tuổi đang mua, hãy cùng tìm hiểu lý do đằng sau động thái này.
Các chuyên gia đã yêu cầu những người được hỏi xếp hạng bảy yếu tố thúc đẩy đi đến quyết định đầu tư và xem liệu các nhà đầu tư thế hệ Z và Y tìm kiếm những điều khác biệt nào so với các nhà đầu tư thế hệ.
Nhìn chung, các yếu tố này khá giống nhau giữa các thế hệ:
|
Nguồn dữ liệu: Khảo sát của Motley Fool, phát ngày 13 tháng 10 năm 2022. |
|||
|
Ưu tiên |
Nhà đầu tư thế hệ Z |
Nhà đầu tư thế hệ Y |
Nhà đầu tư thế hệ trước |
|
Cao nhất |
Tiềm năng thu được lợi nhuận lâu dài |
Tiềm năng thu được lợi nhuận lâu dài |
Tiềm năng thu được lợi nhuận lâu dài |
|
Kiến thức về công ty |
Thành tích lịch sử |
Kiến thức về công ty |
|
|
Kiến thức về ngành |
Kiến thức về công ty |
Thành tích lịch sử |
|
|
Tiềm năng thu được lợi nhuận ngắn hạn |
Kiến thức về ngành |
Kiến thức về ngành |
|
|
Yếu tố ESG |
Cổ tức |
Cổ tức |
|
|
Cổ tức |
Tiềm năng thu được lợi nhuận ngắn hạn |
Tiềm năng thu được lợi nhuận ngắn hạn |
|
|
Thấp nhất |
Thành tích lịch sử |
Yếu tố ESG |
Yếu tố ESG |
Kiến thức về công ty đang đầu tư và tiềm năng thu được lợi nhuận dài hạn là hai trong những yếu tố quan trọng nhất đối với tất cả các nhà đầu tư qua các thế hệ, trong khi hiệu suất lịch sử, kiến thức về ngành và cổ tức ít nhận được sự đồng thuận hơn.
Cần lưu ý rằng không có yếu tố nào được liệt kê ở trên được xếp hạng thấp hơn hoặc cao hơn đáng kể so với các yếu tố khác. Ví dụ: cổ tức và hiệu suất lịch sử nhận được gần như cùng một thứ hạng trung bình chính xác từ Gen Z và Y.
Tuy nhiên, nếu mô hình này tiếp tục trong tương lai, chúng ta có thể thấy sự thúc đẩy mạnh mẽ hơn đối với cổ phiếu ESG từ các thành viên của Gen Z.
Tiền điện tử, quyền chọn cổ phiếu và cổ phiếu dẫn đầu danh sách các khoản đầu tư rủi ro
Các nhà đầu tư qua nhiều thế hệ có nhận thức tương tự nhau về rủi ro khi xếp hạng các loại hình đầu tư khác nhau:
|
Nguồn dữ liệu: Khảo sát của Motley Fool, phát ngày 13 tháng 10 năm 2022. |
|||
|
Rủi ro nhận thức |
Nhà đầu tư thế hệ Z |
Nhà đầu tư thế hệ Y |
Nhà đầu tư thế hệ trước |
|
Cao nhất |
Tiền điện tử |
Tiền điện tử |
Tiền điện tử |
|
Quyền chọn cổ phiếu |
Cổ phiếu |
Cổ phiếu |
|
|
Cổ phiếu |
Quyền chọn cổ phiếu |
Quyền chọn cổ phiếu |
|
|
Qũy chỉ số |
IPO cổ phiếu |
IPO cổ phiếu |
|
|
Quỹ tương hỗ |
ETF |
ETF |
|
|
IPO cổ phiếu |
Trái phiếu |
Qũy chỉ số |
|
|
ETF |
Quỹ tương hỗ |
Địa ốc |
|
|
Địa ốc |
Qũy chỉ số |
Quỹ tương hỗ |
|
|
Thấp nhất |
Trái phiếu |
Địa ốc |
Trái phiếu |
Tiền điện tử đứng đầu danh sách đầu tư theo rủi ro của mọi người – một phát hiện thú vị khi cho rằng đây cũng là khoản đầu tư phổ biến nhất trong số những người được hỏi thuộc thế hệ Z và Y.
Ngoài ra, rủi ro nhận thức chủ yếu tuân theo quy tắc ngón tay cái đã được thiết lập sẵn, với cổ phiếu và quyền chọn cao hơn quỹ. Trái phiếu và bất động sản được xếp hạng là có rủi ro nhận thức thấp (đương nhiên chỉ vì đây là một quy tắc chung không có nghĩa là quy tắc này sẽ đúng đúng. Rủi ro đầu tư thường khá phức tạp)
Thế hệ Z và Y rất hiểu biết, nhưng nên cân nhắc chuyển đổi các ưu tiên
Kết quả khảo sát cho thấy các nhà đầu tư dưới 42 tuổi nắm chắc rủi ro, các yếu tố quan trọng trong việc lựa chọn đầu tư và các khu vực thị trường khác nhau. Các chuyên gia đương nhiên rất ủng hộ việc ngày càng có nhiều người đầu tư vào thị trường chứng khoán, vì vậy thực tế hơn một nửa số người được hỏi trong khảo sát trả lời đang nắm giữ các cổ phiếu riêng lẻ là điều tuyệt vời.
Phát hiện có thể đáng lo ngại nằm ở chỗ nhà đầu tư thế hệ Z và Y dường như không mấy quan tâm đến tài khoản hưu trí. Tất nhiên, nhiều nhà đầu tư trong số này vẫn còn trẻ (khảo sát bao gồm các nhà đầu tư dưới 18 tuổi). Và việc tiết kiệm để nghỉ hưu có lẽ không phải là ưu tiên lớn đối với họ như đối với những người được hỏi ở độ tuổi 30 và 40.
Tuy nhiên, không bao giờ là quá sớm để bắt đầu sử dụng một tài khoản hưu trí có lợi về thuế và sức mạnh lãi kép, bên cạnh đó một khởi đầu nhỏ từ sớm bao giờ cũng tốt hơn là chờ đợi.
Xem thêm: Đánh giá sàn giao dịch Forex uy tín mới năm 2022
Phương pháp luận
Trang Motley Fool đã thực hiện cuộc khảo sát này với 1.200 nhà đầu tư Mỹ thông qua Pollfish vào ngày 13 tháng 10 năm 2021.
Trong đó 44% số người được hỏi là nữ và 56% là nam.
