Ngoại hối hay Forex cho đến nay vẫn là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày trên 5 nghìn tỷ USD, vì vậy sức hấp dẫn của thị trường này là rất lớn. Chính vì điều này mà ngày càng có nhiều người muốn tham gia giao dịch ngoại hối với hy vọng kiếm được một ít lợi nhuận từ thị trường. Kéo theo đó là sự ra đời của hàng loạt công ty môi giới cạnh tranh nhau về chất lượng dịch vụ môi giới và điều kiện giao dịch nhằm thu hút các nhà đầu tư mở tài khoản trên các sàn giao dịch. Tuy nhiên, bên cạnh những nhà môi giới uy tín, cũng có nhiều nhà môi giới xấu lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của các nhà giao dịch để lừa tiền của họ, dẫn đến danh tiếng xấu trên thị trường ngoại hối.
Trong khi các nhà đầu tư hiện đã thận trọng và khôn ngoan hơn trong việc lựa chọn sàn, trong khi các công ty môi giới lừa đảo đang bị tung tin và một số vẫn bị bắt, thì thị trường này vẫn có chỗ đứng. Có rất nhiều nhà môi giới lừa đảo khác vẫn đang hoạt động và lấy rất nhiều tiền từ các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà giao dịch mới chưa biết nhiều về thị trường và rất dễ cả tin.
Bài viết này đặc biệt dành cho các nhà giao dịch mới, những người vẫn còn bối rối về cách chọn một nhà môi giới ngoại hối. Bằng cách chỉ ra một số dấu hiệu nhận biết một nhà môi giới lừa đảo và danh sách các nhà môi giới ngoại hối bị bắt giữ, chúng tôi hy vọng sẽ giúp bạn tránh được rủi ro tiền mất tật mang trong khi lựa chọn một nhà môi giới uy tín, chất lượng cao để giao dịch.
Xem thêm: EUR/USD giảm khi Trung Quốc dập tắt hy vọng nới lỏng “Zero Covid”
Những dấu hiệu cho thấy sàn Forex bị bắt, lừa đảo
Mỗi nhà môi giới Forex sẽ có những mánh khóe khác nhau để “dụ” nhà đầu tư mở tài khoản và gửi tiền vào giao dịch trên sàn. Một người muốn lợi nhuận cao, muốn ngồi không yên mà vẫn có tiền là người dễ rơi vào cảnh lừa đảo bị nhà môi giới Forex bắt quả tang. Tuy nhiên, cũng có một số trò lừa đảo rất tinh vi, có thể dễ dàng rơi vào bẫy nếu không tìm hiểu kỹ và khôn ngoan.
Dưới đây là một số điểm chung của một nhà môi giới ngoại hối đã bị bắt hoặc bị lừa đảo, đây là những dấu hiệu bạn có thể dễ dàng nhận biết và tránh xa.
Không được cấp phép hoặc giả mạo giấy phép của cơ quan quản lý
Giấy phép từ cơ quan quản lý ngoại hối như FCA, CySEC hoặc ASIC là bằng chứng tốt nhất về độ tin cậy của nhà môi giới. Các nhà môi giới không được các cơ quan này cấp phép đồng nghĩa với việc hoạt động môi giới của họ không được kiểm soát chặt chẽ, khiến các nhà đầu tư dễ bị lừa đảo.
Một nhà môi giới không được cấp phép từ một tổ chức uy tín không thể chắc chắn rằng nhà môi giới đó là lừa đảo, nhưng tốt nhất là không nên giao dịch với những nhà môi giới này để đảm bảo an toàn cho số tiền trong tài khoản của bạn và nếu có bất kỳ điều gì xảy ra. Tranh chấp hoặc môi giới mất khả năng thanh toán, cũng có bên thứ ba giải quyết bồi thường.
Tuy nhiên, một nhà môi giới giả mạo bất kỳ giấy phép tổ chức nào có thể chắc chắn rằng nhà môi giới đó đang lừa dối các nhà đầu tư. Để biết nhà môi giới có giả mạo giấy phép hay không, bạn nên kiểm tra trên trang web của cơ quan quản lý và đừng vội tin vào hình ảnh hoặc liên kết giấy phép do nhà môi giới cung cấp, vì những thứ này có thể dễ dàng bị giả mạo.
Nếu bạn không tìm thấy bất kỳ thông tin nào về nhà môi giới trên trang web của cơ quan quản lý hoặc nhà môi giới đã được chính cơ quan đó cảnh báo về hành vi lừa đảo đối với nhà đầu tư, thì giấy phép do nhà môi giới cung cấp chắc chắn là giả mạo.
Cung cấp thông tin không đầy đủ, thiếu minh bạch
Các nhà môi giới uy tín luôn muốn “khoe” khách hàng bằng cách cung cấp thông tin đầy đủ về công ty, đội ngũ quản lý, sản phẩm giao dịch được giới thiệu, loại tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch để nhà giao dịch tham khảo và đưa ra quyết định giá trị tốt nhất. Ngược lại, các nhà môi giới bị bắt và lừa đảo thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên trang web của họ, bạn sẽ không biết điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền ký quỹ tối thiểu, loại giao dịch được phép, bất kỳ sản phẩm nào cho đến khi bạn mở tài khoản, đặt cọc và chính thức đặt hàng trên nền tảng giao dịch.
Dấu hiệu rất dễ nhận biết, bạn chỉ cần truy cập vào trang web của sàn đó và bắt đầu tìm hiểu tất cả các thông tin có trên trang web đó. Một cảm giác chung mà các công ty môi giới lừa đảo thường mang lại cho bạn chắc chắn là sự ức chế, vì bạn sẽ không nhìn thấy bất kỳ thông tin nào liên quan đến giao dịch mà chỉ có vài dòng giới thiệu về nó. Thương hiệu, sứ mệnh và những gì bạn thấy nhiều nhất trên các trang này là nút mở tài khoản. Nút sẽ vẫn xuất hiện cho dù bạn truy cập nội dung nào.
Ngoài ra, các nhà môi giới gian lận và bị bắt thường giới thiệu các đội quản lý ảo và giải thưởng ảo. Để biết điều này, bạn có thể nhập tên của một chuyên gia mà sàn giao dịch đã giới thiệu với Google, sau đó tìm kiếm hình ảnh của chuyên gia đó và nếu đó là giả mạo, những tên đó không tồn tại hoặc là những người không liên quan đến trao đổi. Đối với những giải thưởng mà sàn giao dịch đưa ra, nếu không ghi tên tổ chức trao giải thì đó chắc chắn là lừa đảo, nếu có thì bạn có thể kiểm tra bằng nhiều cách, một trong những cách đơn giản nhất là hỏi “chị Google”.
Cam kết lợi nhuận hấp dẫn
Các nhà môi giới uy tín hiếm khi cung cấp cho khách hàng của họ các dịch vụ giao dịch đáng tin cậy, tín hiệu giao dịch hoặc rô bốt giao dịch, họ sẽ tập trung vào việc cung cấp cho các nhà giao dịch những kiến thức giao dịch và ngoại hối chuẩn nhất để các nhà giao dịch có thể tự giao dịch theo cách tốt nhất có thể. Ngược lại, các nhà môi giới bị bắt và lừa đảo thường quảng cáo dịch vụ giao dịch, tín hiệu giao dịch và bot giao dịch tự động của họ và hứa hẹn lợi nhuận cực cao.
Ai đã từng giao dịch ngoại hối đều biết rằng thị trường này rất rủi ro, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Nếu một nhà môi giới hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng rủi ro thấp thì phải hết sức nghi ngờ.
Một trong những thủ đoạn của những kẻ môi giới lừa đảo là chọn một người (nếu họ đang hoạt động ở Việt Nam, họ sẽ chọn một người Việt Nam) và bắt đầu tạo hình ảnh của người đó như một thương nhân chuyên nghiệp với ngoại hình đẹp, xe sang. Thường xuyên đăng status về triết lý làm giàu, khoe tài khoản nghìn đô để chiêu mộ người khác vào đội của bạn. Loại lừa đảo này xảy ra thường xuyên. Tất nhiên, cũng có những người thực sự thành công, muốn giúp đỡ người khác, nhưng họ rất hiếm và hiếm khi bán đại lý. Ngược lại, kẻ dối trá lại là hung thần
Gọi điện mời mở tài khoản giao dịch tại sàn
Bạn đã bao giờ ngạc nhiên khi nhân viên của nhà môi giới ngoại hối gọi cho bạn và giới thiệu cho bạn kế hoạch giao dịch ủy thác, đề xuất đặt hàng hoặc mời bạn mở tài khoản giao dịch? Vậy bạn thắc mắc tại sao sàn giao dịch đó lại có đầy đủ thông tin của bạn? Nói một cách đơn giản, thông tin cá nhân của bạn được đăng ký với tổ chức mà bạn đăng ký và bán cho nhà môi giới. Các công ty môi giới uy tín không cần phải vất vả tìm kiếm khách hàng mà khách hàng sẽ tự tìm đến họ. Còn các công ty môi giới giả thì cố gắng lấy thông tin khách hàng rồi gọi điện, nhắn tin, gửi email thường xuyên. Nếu bạn tò mò về thông tin họ cung cấp, rất có thể bạn sẽ bị “dính bẫy”
Bị nhiều trader phàn nàn, thậm chí tố cáo lừa đảo
Việc môi giới cạnh tranh với nhau là chuyện bình thường, tất nhiên cũng sẽ có trường hợp môi giới này “thuê” người này tố cáo môi giới kia, nhưng đối với các công ty môi giới lâu năm thì không có đối thủ nào chịu làm vậy vì một số không có căn cứ. Đổ lỗi không làm mất lòng tin của các nhà giao dịch đối với những nhà môi giới uy tín này.
Ngược lại, nếu nhà môi giới bị bắt, lừa đảo sẽ bị dính nhiều tiếng xấu từ các nhà đầu tư, các diễn đàn và các trang mạng xã hội. Để xác minh điều này, bạn có thể thực hiện tìm kiếm trên Google.
Khi bạn bắt đầu làm quen với nhà môi giới, đây là một số dấu hiệu ban đầu cho thấy nhà môi giới đã bị bắt và lừa đảo. Tuy nhiên, sẽ có trường hợp một số nhà môi giới tinh vi hơn trong việc xây dựng thương hiệu và các nhà giao dịch có thể gặp khó khăn khi phát hiện ra các dấu hiệu lừa đảo như trên mà các triệu chứng không bắt đầu cho đến khi họ ký gửi và giao dịch. Đây là những kỹ thuật mà các nhà môi giới sử dụng để khiến các nhà giao dịch mất tất cả tiền trong tài khoản của họ, hoặc thậm chí biển thủ họ một cách trắng trợn.
Xem thêm: Thị trường chứng khoán suy thoái? Lý do vì sao bạn không nên quá lo lắng
Các chiêu trò chiếm đoạt tiền của sàn forex bị bắt, lừa đảo
Phí giao dịch quá cao
Thiếu thông tin là một vấn đề cực kỳ nguy hiểm. Như đã đề cập ở trên, những nhà môi giới bị bắt và lừa đảo thường không cung cấp thông tin về điều kiện giao dịch và khi bạn rơi vào bẫy, một trong những mánh khóe của nhà môi giới để lấy cắp tiền của bạn là thu phí. Đối với các giao dịch rất cao, tăng hoa hồng cho mỗi lệnh hoặc báo giá với mức chênh lệch cực cao, hoặc tăng phí hoán đổi, hoặc thậm chí là có cả 3, mà không cần thông báo. Đối với các nhà môi giới uy tín, các nhà giao dịch được thông báo qua email mỗi khi loại chi phí sàn thay đổi.
Nền tảng giao dịch có vấn đề
Việc đặt lệnh bị trì hoãn, báo giá lại, nền tảng có vấn đề đều là những thủ thuật mà các nhà môi giới sử dụng trên nền tảng giao dịch để can thiệp vào việc nhà giao dịch đặt lệnh khiến tiền trong tài khoản đã bị trừ, nhưng lệnh thì chẳng đâu vào đâu nó được tìm thấy hoặc tự động đóng lệnh và báo lỗ cho nhà giao dịch
Hệ thống thanh toán có vấn đề
Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của gian lận môi giới là làm cho việc rút tiền trở nên khó khăn và mất nhiều thời gian cho các nhà giao dịch. Tiền vào tài khoản rất nhanh nhưng việc rút tiền lại vô cùng khó khăn, kéo dài đến 5, 6 ngày, có khi hàng chục ngày. Một số nhà môi giới thậm chí còn đưa ra lý do để duy trì hệ thống thanh toán hoặc nghi ngờ rằng những người khác đang xâm nhập vào tài khoản của các nhà giao dịch để ngăn họ rút tiền.
Tất cả những trò lừa đảo này chỉ bị phát hiện khi bạn thực sự tham gia giao dịch trên sàn, lúc đó bạn ít nhiều cũng thua lỗ. Vì vậy, tốt nhất là nên tránh nó ngay từ đầu. Cách để làm điều này là kiểm tra các đánh giá của trader trước đó về vấn đề gửi và rút tiền, nếu bạn thấy quá nhiều đánh giá xấu, cảnh báo thì nên tránh xa.
Làm gì khi bạn tham gia vào một sàn lửa đảo?
Ngay sau khi bạn nhận thấy dấu hiệu lừa đảo của nhà môi giới mà bạn đang giao dịch, tốt nhất là bạn nên dừng mọi giao dịch và thực hiện rút tiền càng sớm càng tốt. Không bao giờ gửi lại bất kỳ khoản tiền hoặc phí nào mà nhà môi giới yêu cầu rút, điều đó thật nực cười. Một khi sàn cố tình không cho bạn rút thì không có lý do gì bạn phải nạp thêm tiền để rút. Đặc biệt là khi nhân viên của nhà môi giới khuyến khích bạn tiết kiệm nhiều hơn để mua tín hiệu hoặc các chương trình giao dịch tự động của họ để xóa lỗ của bạn, đó chỉ là một mánh khóe của nhà môi giới để khiến bạn mất thêm tiền.
Một khi bạn cố gắng rút tiền của mình mà vẫn không được, thì xác định rằng bạn đã mất số tiền đó, sẽ không có cơ quan nào bảo vệ hoặc bồi thường cho bạn, vì những nhà môi giới lừa đảo này chưa bao giờ được cấp phép bởi một cơ quan quản lý ngoại hối có uy tín.
Hãy chấp nhận sự thật, sáng suốt hơn và chọn một nhà môi giới khác uy tín hơn và tốt hơn.
Cách lựa chọn các sàn Forex uy tín
Mặc dù có nhiều tiêu chí để lựa chọn nhà môi giới nhưng quan trọng nhất vẫn là giấy tờ pháp lý. Các nhà môi giới được cấp phép bởi các cơ quan quản lý nổi tiếng hàng đầu thế giới chắc chắn không phải là các nhà môi giới lừa đảo.
Trước khi xem xét các điều kiện giao dịch của nhà môi giới mà bạn quan tâm, hãy đảm bảo rằng nhà môi giới đó được cấp phép bởi một trong những cơ quan có uy tín như FCA, ASIC, CySEC, CFTC, FINMA …
Xem thêm: Cách giúp nhà đầu tư kiếm tiền trong thị trường gấu
Kết luận
Trong giao dịch Forex, việc lựa chọn một nhà môi giới uy tín và chất lượng là yếu tố quyết định 50% thành công của bạn trên thị trường này. Hy vọng với những gì chúng tôi chia sẻ trong bài viết này, có thể giúp bạn tránh bị các nhà môi giới ngoại hối bắt quả tang và lừa đảo.
Không bao giờ là quá muộn để tham gia thị trường Forex, vì vậy đừng vội vàng mà hãy thật sáng suốt trước khi đưa ra những quyết định quan trọng.
